2021年9月11日土曜日

iDeCo(イデコ)運用報告20210911_アラフィフで口座開設&元本割れ中

イデコは以前から興味がありましたがようやく口座開設に漕ぎつけました。50代突入も間近で運用や拠出出来る期間も限られている状況ではありますが。

口座開設したのはマネックス証券で、既に6万円を投資しましたが、運用金額56,790円という事で3,210円が手数料でさっぴかれてますね。ある意味新鮮です。その手数料のおかげで評価損益はプラスですが、実質元本割れ中です。

投資先は「iFreeNEXT NASDAQ100インデックス」一本としております。

さて、イデコもできたので次は、ジュニアNISAの口座開設に取り組みたいと思います。


iDeCo(個人型確定拠出年金)運用状況

評価損益   2,893
運用利回り 
初回入金来  25.20
直近1年  

◇保有中の投資信託と比率
外国株式:iFreeNEXT NASDAQ100(信託報酬0.45%税抜):100%

2021年8月29日日曜日

企業型DC運用報告20210829_iDeCo(個人型確定拠出年金)との併用運用を開始

 

8月29時点での確定拠出年金の資産配分と評価損益です。現在は全体の約8割を外国株式、約2割を定期預金で運用をしています。



具体的な投資信託は下記となっております。今年の2月、アクティブファンド「大和住銀DC外国株式ファンド」にも少し投資を開始しました。最近パフォーマンスがいまいちです。

◇保有中の投資信託と比率

DCダイワ外国株式インデックス(信託報酬0.25%税抜):69%

大和住銀DC外国株式ファンド(信託報酬1.82%税抜):10%

定期預金:21%

企業型確定拠出年金とは別にイデコ(個人型確定拠出年金)との併用運用を開始しました。来年10月からは原則全ての会社で企業型DCとの併用が可能となるようですね。

自分の場合、アラフィフであることや住宅ローン控除との関係、はたまたそもそも拠出するお金あるんか!?という部分があり、なんとなく後回しにしてましたが一念発起してマネックス証券に口座を開設、時間かかりましたがようやく運用開始しました。次回簡単に記事にしようと思います。

2021年8月27日金曜日

つみたてNISA運用報告20210827_eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)に(たまに)積立中


 現状のつみたてNISAでの積立&保有内容は下記となります。

■eMAXIS Slim米国株式(S&P500)※一応積み立て中

■eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)※保有のみ

■たわらノーロード 先進国株式<為替ヘッジあり>※保有のみ

タイトルに「たまに」と書いたのは今年に入ってからだいぶ積立ペースが鈍っておりまして。年間40万の枠はしっかり消化したいと思っているのですが。

積立対象は、現状国内株式・新興国株式へ殆ど投資出来てないのでeMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)も有力な選択肢ですが、現状は米国一本としています。

評価損益は下記となります。大体90万円投資して40万円弱の含み益。出来すぎですね。

最近、アラフィフにしてようやくイデコを開始できたので、後日記事にしたいと思います。




2021年5月3日月曜日

企業型DC運用報告20210430_超高コストのアクティブファンドにも投資開始

 

4月末の確定拠出年金の資産配分と評価損益です。現在は全体の約8割を外国株式、約2割を定期預金で運用をしています。

具体的な投資信託は下記となっております。今年の2月に信託報酬激高のアクティブファンド「大和住銀DC外国株式ファンド」にも少し投資を開始しました。信託報酬は税込2%オーバーで通常、コストの点から真っ先に候補から外れる投資信託ですけど。

◇保有中の投資信託と比率

DCダイワ外国株式インデックス(信託報酬0.25%税抜):68%

大和住銀DC外国株式ファンド(信託報酬1.82%税抜):10%

定期預金:22%

アクティブファンドといえば、昔、確定拠出年金で朝日Nvest グローバル バリュー株オープン(愛称:Avest-E(エーベスト・イー))に投資したこともありましたっけ。しばらく保有しましたが結局手放してインデックスファンドに戻りました。今回も同じ轍を踏むのか・・。

ご参考:20140721運用報告/朝日Nvestグローバルバリュー株オープン不調?

現状、企業型確定拠出年金の毎月の拠出額が僅かな事もありイデコ(個人型確定拠出年金)との併用運用も検討中です。

2021年5月2日日曜日

つみたてNISA運用報告20210430_eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)に(少しづつ)積立中


現状のつみたてNISAでの積立&保有内容は下記となります。


■eMAXIS Slim米国株式(S&P500)※積み立て中

■eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)※保有のみ

■たわらノーロード 先進国株式<為替ヘッジあり>※保有のみ

タイトルに「少しづつ」と書いたのは今年に入ってから積立ペースが鈍っておりまして月2万円程度しか積立出来ていないため。年間40万の枠はしっかり消化したいと思っているのですが。

積立対象は、現状国内株式・新興国株式へ殆ど投資出来てないのでeMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)も有力な選択肢ですが、現状は米国一本としています。

評価損益は下記となります。大体83万円投資して32万円の含み益。含み益は幻ですが含み損より精神衛生上良いですね。