2022年8月6日土曜日

iDeCo(イデコ)運用報告20220805_マネックスに口座開設し1年経過しました

 


イデコは以前から興味がありましたが昨年ようやく口座開設に漕ぎつけました。アラフィフで運用や拠出出来る期間も限られている状況ではありますが。

口座開設したのはマネックス証券で、投資先は「iFreeNEXT NASDAQ100インデックス」一本としております。今年に入ってからナスダックは不調ですが円安の影響もあって辛うじてトントンに。50代に突入してナスダックは攻めすぎな気もしますが当面このままで。




iDeCo(個人型確定拠出年金)運用状況

評価損益  15,339円  1  

運用利回り    

初回入金来   8.04%
直近1年   6.84%


◇保有中の投資信託と比率

外国株式:iFreeNEXT NASDAQ100(信託報酬0.45%税抜):100%

2022年7月30日土曜日

つみたてNISA運用報告20220730_たわらノーロード 先進国株式<為替ヘッジあり>は厳しい

 

 現状のつみたてNISAでの積立&保有内容は下記となります。

■eMAXIS Slim米国株式(S&P500)※積み立て中

■eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)※保有のみ

■たわらノーロード 先進国株式<為替ヘッジあり>※保有のみ

積立対象は、現状国内株式・新興国株式へ殆ど投資出来てないのでeMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)も有力な選択肢ですが、現状は米国一本としています。

評価損益は下記となります。大体120万円投資して50万円強の含み益。円安の効果も大きいですね。逆に為替ヘッジのある たわらノーロード 先進国株式<為替ヘッジあり> は為替の影響抜きのため厳しい評価損益となっています。







2022年4月5日火曜日

iDeCo(イデコ)運用報告20220405_マネックスに口座開設し10か月目に突入

 

イデコは以前から興味がありましたが昨年ようやく口座開設に漕ぎつけました。アラフィフで運用や拠出出来る期間も限られている状況ではありますが。

口座開設したのはマネックス証券で、既に20万円を投資しましたが、運用金額は195,593円という事で4,407円が手数料でさっぴかれてますね。その手数料や相場の影響で元本割れが続いていましたが、現在は手数料負けも克服、若干ですが評価損益はプラスになってます。

投資先は「iFreeNEXT NASDAQ100インデックス」一本としております。

昨年ジュニアNISAを口座開設し、レバナスで火傷してますがそれはまた改めて。。

iDeCo(個人型確定拠出年金)運用状況

評価損益  12,391円 (手数料:4,407円含まず) 1  

運用利回り    

初回入金来  12.23%
直近1年  

◇保有中の投資信託と比率

外国株式:iFreeNEXT NASDAQ100(信託報酬0.45%税抜):100%

2021年9月11日土曜日

iDeCo(イデコ)運用報告20210911_アラフィフで口座開設&元本割れ中

イデコは以前から興味がありましたがようやく口座開設に漕ぎつけました。50代突入も間近で運用や拠出出来る期間も限られている状況ではありますが。

口座開設したのはマネックス証券で、既に6万円を投資しましたが、運用金額56,790円という事で3,210円が手数料でさっぴかれてますね。ある意味新鮮です。その手数料のおかげで評価損益はプラスですが、実質元本割れ中です。

投資先は「iFreeNEXT NASDAQ100インデックス」一本としております。

さて、イデコもできたので次は、ジュニアNISAの口座開設に取り組みたいと思います。


iDeCo(個人型確定拠出年金)運用状況

評価損益   2,893
運用利回り 
初回入金来  25.20
直近1年  

◇保有中の投資信託と比率
外国株式:iFreeNEXT NASDAQ100(信託報酬0.45%税抜):100%

2021年8月29日日曜日

企業型DC運用報告20210829_iDeCo(個人型確定拠出年金)との併用運用を開始

 

8月29時点での確定拠出年金の資産配分と評価損益です。現在は全体の約8割を外国株式、約2割を定期預金で運用をしています。



具体的な投資信託は下記となっております。今年の2月、アクティブファンド「大和住銀DC外国株式ファンド」にも少し投資を開始しました。最近パフォーマンスがいまいちです。

◇保有中の投資信託と比率

DCダイワ外国株式インデックス(信託報酬0.25%税抜):69%

大和住銀DC外国株式ファンド(信託報酬1.82%税抜):10%

定期預金:21%

企業型確定拠出年金とは別にイデコ(個人型確定拠出年金)との併用運用を開始しました。来年10月からは原則全ての会社で企業型DCとの併用が可能となるようですね。

自分の場合、アラフィフであることや住宅ローン控除との関係、はたまたそもそも拠出するお金あるんか!?という部分があり、なんとなく後回しにしてましたが一念発起してマネックス証券に口座を開設、時間かかりましたがようやく運用開始しました。次回簡単に記事にしようと思います。