2014年10月25日土曜日

物価連動国債ファンドの動き

評価損益    555,853円 
運用利回り
初回入金来  11.49%
直近1年    5.42

先週に比べいくらか回復してきました。

保有ファンドについて直近1ヶ月の基準価額推移です。(ヤフーファイナンスより拝借)

株式&国内リート

株式インデックスはどれも殆ど似たような動き。Jリートインデックスだけが大幅な下落を免れています。




68311003 朝日Nvestグローバルバリュー株オープン
08312046 MHAMJ-REITインデックスF
4731102B DIAM国内株式インデックスF
47311115 DIAM新興国株式インデックスF
47311029  DIAM外国株式インデックスF

債券

ファンドの保有はしていませんが、今後保有するかどうか検討するためにMHAM物価連動国債ファンドの値動きをしばらく比較して見ていこうと思います。直近1ヶ月を見ているだけですが、NOMURA-BPI総合との連動を目指す日本債券インデックスファンドLとは随分動きが違うようです。




0431102C DCダイワ外国債券インデックス
64314031 日本債券インデックスファンドL
08311046  MHAM物価連動国債ファンド


ファンド別損益




2014年10月18日土曜日

半年分の利益が吹っ飛ぶ

評価損益    490,347 
運用利回り
初回入金来  10.23%
直近1年    2.67%

このところの株安で、評価損益が半年位前に逆戻りしてしまいました。

保有ファンドについて半年間の基準価額推移です。(ヤフーファイナンスより拝借)

株式&国内リート

それぞれ推移は違いますが、先月末頃までにいずれも10%前後まで上昇を続けていたものが一気に0%に近づきました。Avest-Eはマイナス域突入。(Jリートを除く)
Avest-Eは、信託報酬は高いですが良好な成績で有名なファンドでしたので試しに保有しましたがタイミングが悪かったのかインデックスに負け続けていたのでDIAM外国株式インデックスFにスイッチングしました。


68311003 朝日Nvestグローバルバリュー株オープン
08312046 MHAMJ-REITインデックスF
4731102B DIAM国内株式インデックスF
47311115 DIAM新興国株式インデックスF
47311029  DIAM外国株式インデックスF

債券

国内債券ファンドの安定ぶりが目立つ結果となっています。値動きの荒い新興国債券ファンドは保有額も少なかったので新興国株式へスイッチングしてしまいました。





0431102C DCダイワ外国債券インデックス
64314031 日本債券インデックスファンドL
04312107 DCダイワ新興国債券インデックスファンド


ファンド別損益

今の株安の時期に債券ファンドを株式へスイッチングしようかとも考えたりしますが、
どうするか未定です。特に外国債券ファンドの処遇はいつまでもスタンスが決まりません。




2014年10月14日火曜日

相場下落時に感じるリスク許容度

ここのところの相場下落でMAXで70万まであった評価損益があれよあれよと約15万~20万程度減りました。

運用を始めてから徐々に値動きの耐性がついてきた感はありますが、現在の値動きの幅位が肝っ玉の小さい自分にはリミットという感じ。

年初に方針として決めていた株式比率60~65%を守らず、すこしづつ株式を増やし現在株式比率が73%程度ありますが下落時はちょっと相場が気になってしまう自分を見ると、65%程度の株式比率はなかなかいい方針でした。守ってないけど(笑)


2014年10月11日土曜日

20141011運用報告/ファンド数減らしました



評価損益    608,854円 
運用利回り
初回入金来  12.49%
直近1年    7.66%

久しぶりに大きめの株価の調整が入っています。このままズルズルと下がり続けるのかはたまたあっさり戻るのか。

保有ファンドについて直近1ヶ月の基準価額推移をとってみました。(ヤフーファイナンスを活用させて頂いています。)

株式&国内リート

総下落傾向の中、Jリートインデックスが踏ん張ってトップの成績。新興国株式が下落幅が特に大きいですが、着地のところではアクティブファンドのAvest-Eもワーストに並んでいます。Avest-Eはスイッチングしてしまいましたので私のブログでは今回で最後の登場ですが今後の成績に期待したいところです。




68311003 朝日Nvestグローバルバリュー株オープン
08312046 MHAMJ-REITインデックスF
4731102B DIAM国内株式インデックスF
47311115 DIAM新興国株式インデックスF
47311029  DIAM外国株式インデックスF

債券

為替が若干円高に触れたので外国債券ファンドはもっと下落するかと思ったのですが、債券価格の上昇(利回りの低下)もあってあまり下落していないということでしょうか。ヘッジ無しの債券ファンドの値動きを理解するのははど素人には少し難しいです。。




0431102C DCダイワ外国債券インデックス
64314031 日本債券インデックスファンドL
04312107 DCダイワ新興国債券インデックスファンド


ファンド別損益

保有ファンド数が少し多い気がしていたので先週スイッチングをして減らしました。

なんだかスッキリしました。

あとは持っている理由が明確で無い外国債券ファンドとJリートをどうしようかと考えています。何かしらスイッチングするかこのまま保有するかどうか。







2014年10月4日土曜日

20141004運用報告/スイッチングしました

評価損益    625,062円 
運用利回り  
初回入金来  12.80%
直近1年    8.34%

今週は、為替・株価の変動が激しかったのですが、そんな中下記スイッチング指示をしました。

・朝日Nvestグローバルバリュー株オープンを外国株式インデックスへ
・新興国債券インデックスを新興国株式インデックスへ

今週中頃に指示を出したので売却は今週ですが、購入は来週。(安値売り・高値買いになりそう!)

Avest-Eと外国株式インデックス
過去1年間のトータルリターン比較(モーニングスターより)



ちなみに3年で比較すると、3ファンド共ほぼ変わらずの成績でした。AvestーEはたまたま最近の成績がふるわないだけかもしれません。


評価損益