2015年12月19日土曜日

NISA投信積立2ヵ月目~国内債券ガツンと上昇


確定拠出年金とは関係がありませんが、2014年10月から毎月5000円づつ、eMAXIS 全世界株式インデックスとeMAXIS バランス(8資産均等型)の積立購入を1年間しておりましたが、利益がほぼプラスマイナスゼロになったタイミングで12万円分全て売却し、新たに先月より積立を開始しました。

新たに積み立てる投信を決めるに当たっては、以前より保有をしてみたかった国内株式アクティブファンド やゴールドインデックスなどを入れつつも国内債券や外国債券ヘッジ有りを入れる事でより値動きを抑える内容にしました。

正直、毎月1万円を積み立てるならセゾングローバルバランスファンド1本で良いのではと思っています。ですので、ハッキリいって酔狂な行為であると自覚はしています。

毎月10日指定の1万円積立の内容は下記となります。

【先進国株式】
i-mizuho米国株式インデックス 1,000
ニッセイ外国株式インデックスファンド 500
EXE-iグローバル中小型株式ファンド 500



【国内株式】
スパークス・新・国際優良日本株ファンド 500
三井住友・中小型株ファンド 500
SBI中小型割安成長株ファンド ジェイリバイブ(年2回決算型) 500
ひふみプラス 500


【新興国株式】
EXE-i新興国株式ファンド 500
ハーベストアジアフロンティア株式ファンド 500

【債券】
ニッセイ国内債券インデックスファンド  1,000 (別途スポットで50,000円投資済み)
DLIBJ公社債オープン(中期コース)   1,000
SMTグローバル債券インデックス(H有) 1,000 (別途スポットで50,000円投資済み)

【その他】
i-mizuhoゴールドインデックス 1,000
EXE-iグローバルREITファンド   1,000

計10,000


今週は相場が大きく動きましたので状況をチェックしました。株式は下落していますが、保有比率を大きく取っている国内債券の上昇がフォローする形が出来ていて投資信託のみではプラスだったのですが、原油ETFでの火傷により全体では僅かにマイナスが出ています。慣れない事はしちゃいかんですね。






2015年12月12日土曜日

NISA投信積立2ヵ月目~減らさないポートフォリオ(仮)



確定拠出年金とは関係がありませんが、2014年10月から毎月5000円づつ、eMAXIS 全世界株式インデックスとeMAXIS バランス(8資産均等型)の積立購入を1年間しておりましたが、利益がほぼプラスマイナスゼロになったタイミングで12万円分全て売却し、新たに先月より積立を開始しました。

新たに積み立てる投信を決めるに当たっては、以前より保有をしてみたかった国内株式アクティブファンド やゴールドインデックスなどを入れつつも国内債券や外国債券ヘッジ有りを入れる事でより値動きを抑える内容にしました。

正直、毎月1万円を積み立てるならセゾングローバルバランスファンド1本で良いのではと思っています。ですので、ハッキリいって酔狂な行為であると自覚はしています。楽しんでるわけですね。

毎月10日指定の1万円積立の内容は下記となります。

【先進国株式】
i-mizuho米国株式インデックス 1,000
ニッセイ外国株式インデックスファンド 500
EXE-iグローバル中小型株式ファンド 500



【国内株式】
スパークス・新・国際優良日本株ファンド 500
三井住友・中小型株ファンド 500
SBI中小型割安成長株ファンド ジェイリバイブ(年2回決算型) 500
ひふみプラス 500


【新興国株式】
EXE-i新興国株式ファンド 500
ハーベストアジアフロンティア株式ファンド 500


【債券】
ニッセイ国内債券インデックスファンド  1,000 (別途スポットで50,000円投資済み)
DLIBJ公社債オープン(中期コース)   1,000
SMTグローバル債券インデックス(H有) 1,000 (別途スポットで50,000円投資済み)

【その他】
i-mizuhoゴールドインデックス 1,000
EXE-iグローバルREITファンド   1,000

計10,000


それでは、12月10日に2か月目の積立が無事行われた段階での運用状況です。

原油ETFでの火傷がなければ、損益はほぼプラスマイナスゼロだったのですが。




2015年12月11日金曜日

確定拠出年金運用報告_20151211


評価損益   864,723
運用利回り
初回入金来  10.48
直近1年   ▲1.57

何を血迷ったか、僕が原油ETFなんか買ったからでしょうか、円高・株安傾向となっています。

最近NISAで始めた減らさないポートフォリオ(仮)は債券ファンド中心の構成という事もあり大して影響は無いのですが、確定拠出年金の方は株式ファンド中心なので思い切り相場の影響を受けております。


ファンド別損益

前回報告(11/28)の時に比べ約10万円損益は悪化しました。今年はマイナスで終わりそうな気配もしてきました。まぁ、いいでしょう。

スイッチングを過去に結構な回数実施しているためファンド別評価損益と全体の評価損益は一致しません。定期預金の内、大体50万円程度は利益確定分的な感じです。



2015年12月7日月曜日

【NISA】原油ETFで僕は火傷する


ふと思い立ち、本日 WTI原油価格連動型上場投信 (1671)を購入しました。(最低単位なので3,000円位ですが・・) 

NISAで積立中のi-mizuhoゴールドインデックスに続いてコモディティ2本目です。

コモディティについてはemaxisコモディティインデックス等の投信もありますが、自分はバラで欲しかったので。(それぞれの値動きが分かり易いですから)

ネット検索したところ、こんな記事を発見。(丁度昨年末頃の記事です。)


1年経って原油価格は戻るどころか、この時の半分を目指す勢いで下落中。まぁ、間違い無く自分も火傷するでしょうね。



2015年12月1日火曜日

減らさないポートフォリオ(仮)の運用状況

減らさないポートフォリオの実践?! で貼付けていたスクショがあまりに見づらいので少しは分かりやすくしてみました。

現段階で、最も評価損益に影響を与えている投資信託が外国債券ヘッジ有りという倒錯したポートフォリオで結構気に入ってます。儲かる気がしませんが。

たまにご報告いたします。