企業型DC運用報告20210331_資産配分落ち着きました

 

今年の3月末の確定拠出年金の資産配分と評価損益です。昨年9月末から100万円近く含み益が増えてますね。少し出来すぎですのでそのうち又ガツンと減るでしょう。

新興国株式やリート、債券等にも少し配分していましたが、整理して先進国株式と定期預金だけのシンプルな形に戻しました。先進国株式はメインはインデックスですが少しだけ信託報酬激高のアクティブファンドにも配分しています。

現状、毎月の拠出額が僅かな事もありイデコ（個人型確定拠出年金）との併用運用も検討中です。

企業型DC運用報告20190930_20200930

コロナショックの時期を挟む資産配分と評価損益です。絶賛暴落中の昨年3月23日の損益のメモが残っているんですが、評価損益は47万で前年9月対比で80万近いマイナス。瞬間的にはここまで下がりました。ただ下記の通り3月末には80万まで回復しているんですよね。

暴落の最中の3月中は定期預金から外国株式インデックスに毎日少しづつスイッチングしてました。でも所謂2番底不安もあって4月に入って早々にスイッチングをやめてしまいました。

因みに3月の暴落以降若干保有していた国内外リートはずっと含み損で、9月時点でもそれは変わらずでした。次回直近の報告をしますが現在は株式と定期預金のシンプルな配分にしています。