2015年7月25日土曜日

上がったり下がったりの繰り返し/20150725運用報告



評価損益   1,073,486
運用利回り
初回入金来  14.83
直近1年   16.42

評価損益は先週末比 +1,950円。NY株式が下落傾向ということで来週は調整気味の展開でしょうか。上がれば下がるし、下がれば上がる。いちいち動きを追っかけていても詮無いですのでどんと構えていたいところです。

とはいいながら、上がったり下がったりをしながらも全体として上昇していけばいいのですが、それとて誰かが保証してくれるものでは無い訳ですからリスク資産への配分は注意しないといけませんね。


保有ファンド過去1ヶ月の基準価額推移(ヤフーファイナンスより拝借)

新興国株式インデックスFについて、昨年末に3割程度定期預金にスイッチングして利益確定したのですが、基準価額はその頃と大体同じくらいにまで下がってきました。




47311029 DIAM外国株式インデックスF
08312046 MHAMJ-REITインデックスF (昨年末売却済み)
4731102B DIAM国内株式インデックスF
47311115 DIAM新興国株式インデックスF
0431102C DCダイワ外国債券インデックス(5月下旬売却済み)


ファンド別損益

現時点では、株式クラス内の比率は、先進国(日本除):日本:新興国 60%:27%:13% 位です。







現在の確定拠出年金資産配分(ポートフォリオ) 
グラフは わたしのインデックス様より



2015年7月18日土曜日

連休明けの相場は?/20150717運用報告




評価損益   1,071,536円
運用利回り
初回入金来  14.81%
直近1年   16.35

ギリシャ・中国の問題で調整が入りましたが、急速に戻しています。来週以降は一体どんな相場が待っているのでしょうか。


保有ファンド過去1ヶ月の基準価額推移(ヤフーファイナンスより拝借)

Jリートインデックスファンドも含めて全て反発してきています。



47311029 DIAM外国株式インデックスF
08312046 MHAMJ-REITインデックスF (昨年末売却済み)
4731102B DIAM国内株式インデックスF
47311115 DIAM新興国株式インデックスF
0431102C DCダイワ外国債券インデックス(5月下旬売却済み)


ファンド別損益

資産配分はとりあえず、現状維持の予定です。国内株式の比率は株式内で、25%程度となります。







現在の確定拠出年金資産配分(ポートフォリオ) 
グラフは わたしのインデックス様より




投信積立10ヶ月目 eMAXISバランス(8資産均等型)&全世界株式インデックス



確定拠出年金とは関係がありませんが、「バランス&株式投信積立月1万円スタートしました」でご報告しました通り、カブドットコム証券にて毎月5000円づつ、eMAXIS 全世界株式インデックスとeMAXIS バランス(8資産均等型)の購入をしています。

先週、株式の下落の影響を受け、含み益がほぼゼロになりましたが、早々に相場は回復基調となり、僅かながら利益が出ています。投資中の2つのファンドはどちらもお気に入りなので長く続けられそうです。

【10ヶ月目の損益】

(2ファンド合算の成績)

積立投資金額:100,000円
評価損益   :5,857円
評価損益率  :5.85%

(内訳)

eMAXIS 全世界株式インデックス

積立投資金額:50,000円
評価損益   :4,061円
評価損益率  :8.12%

eMAXIS バランス(8資産均等型)

積立投資金額:50,000円
評価損益   :1,796円
評価損益率  :3.59%




【直近1ヶ月の推移】※比較のため代表的なバランスファンドであるセゾン・バンガード・グローバルバランスファンドもいれています。


相場の変動があった直近1ヶ月を見た場合、バランスファンドも株式のみで構成されるファンドもあまり推移は変わりませんね。もちろん全世界株式インデックスが下げる時も大きく、上げる時も大きいという結果にはなっていますが。


0331111A eMAXISバランス(8資産均等型)
03312107  eMAXIS 全世界株式インデックス
96311073 セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド

【積立指定日】

毎月の積立指定日は10日にしています(kabu.comでは、自由に選べます)。

【ポートフォリオ】

積立中のイーマクシスの全世界株式インデックスと8資産均等型2つのファンドを合わせた時の資産配分です。全世界株式インデックスの内容は先進国株式インデックス:新興国株式インデックス 87:13として確認。

あくまで大体こんな感じかなレベルですので正確性はご容赦ください。






2015年7月10日金曜日

調整はもう終了?/20150710運用報告



評価損益   923,907
運用利回り
初回入金来  13.00
直近1年   11.27

相場が荒れまくった一週間でした。評価損益も100万割れ。定期から株式へスイッチングしようかな
などと思っているともう相場は持ち直してきているように見えますがどうなりますやら。


保有ファンド過去1ヶ月の基準価額推移(ヤフーファイナンスより拝借)

新興国株式インデックス、Jリートインデックスが10%近い下落となっています。



47311029 DIAM外国株式インデックスF
08312046 MHAMJ-REITインデックスF (昨年末売却済み)
4731102B DIAM国内株式インデックスF
47311115 DIAM新興国株式インデックスF
0431102C DCダイワ外国債券インデックス(5月下旬売却済み)


ファンド別損益

国内株式クラスは、比率をあげると、とたんに大きな下落に見舞われ、比率を下げると株価は上昇というスパイラルにはまってます。「国内」株式だけに身近なニュースなどで情報に触れやすく、感情で動いてしまうからでしょうね。いい加減この優柔不断どうにかしないと。損するだけなので。







現在の確定拠出年金資産配分(ポートフォリオ) 
グラフは わたしのインデックス様より





2015年7月9日木曜日

【含み益消える】投信積立9ヶ月目 eMAXISバランス(8資産均等型)&全世界株式インデックス


確定拠出年金とは関係がありませんが、「バランス&株式投信積立月1万円スタートしました」でご報告しました通り、カブドットコム証券にて毎月5000円づつ、eMAXIS 全世界株式インデックスとeMAXIS バランス(8資産均等型)の購入をしています。

間もなく10ヶ月目が積立になるタイミングですが、株価下落の影響でほぼ初めて?マイナス域目前
となりましたので記録しておきます。

【2015/7/9の損益】

(2ファンド合算の成績)

積立投資金額:90,000円
評価損益   :+250円
評価損益率  : 0.3%

(内訳)

eMAXIS 全世界株式インデックス

積立投資金額:45,000円
評価損益   :+569円
評価損益率  :1.3%

eMAXIS バランス(8資産均等型)

積立投資金額:45,000円
評価損益   :-316円
評価損益率  :-0.7%





【ポートフォリオ】

積立中のイーマクシスの全世界株式インデックスと8資産均等型2つのファンドを合わせた時の資産配分です。全世界株式インデックスの内容は先進国株式インデックス:新興国株式インデックス 87:13として確認。

あくまで大体こんな感じかなレベルですので正確性はご容赦ください。



2015年7月4日土曜日

国内株式の比率迷走中/20150704運用報告




評価損益   1,047,718
運用利回り
初回入金来  14.52
直近1年   15.53

定期預金から全体の10%ほど国内株式インデックスファンドへスイッチングをしました。
来週の相場は、7月5日のギリシャ国民投票の結果によってはもうひと波乱あるようでしょうか。


保有ファンド過去6ヶ月の基準価額推移(ヤフーファイナンスより拝借)

今年も折り返しましたので半年の比較です。圧倒的に国内株式が好調でした。自分は国内株式の配分が少なかったので、恩恵をあまり受けることができず残念でした。


47311029 DIAM外国株式インデックスF
08312046 MHAMJ-REITインデックスF (昨年末売却済み)
4731102B DIAM国内株式インデックスF
47311115 DIAM新興国株式インデックスF
0431102C DCダイワ外国債券インデックス(5月下旬売却済み)


ファンド別損益

国内株式の比率、迷走中です。






現在の確定拠出年金資産配分(ポートフォリオ) 
グラフは わたしのインデックス様より