2017年10月22日日曜日

DC運用報告20171022_今日は雨・雨・雨


評価益   1,218,229円
運用利回り
初回入金来  8.19%
直近1年  16.43% 

今日は、超大型台風21号の影響で、凄まじい雨です。

さて、運用について大きな変更は特にしておりません。調整が入りそうでなかなかな入りませんね。定期預金から定期的に株式ファンドへスイッチングしようかなと検討中です。(今まで続いた試しが無いのですが、毎月3万円で考えています。)ずぼらなので自動スイッチング予約機能が欲しいです。。

◇現在の資産配分

外国株式:36%
新興国株式:13%
国内株式:11%
定期預金:40%

◇保有中の投資信託

外国株式:DIAM外国株式インデックスファンド <DC年金>(信託報酬0.25%税抜) 
新興国株式:DIAM新興国株式インデックスファンド<DC年金>(信託報酬0.545%税抜)
国内株式:DIAM国内株式インデックス<DC年金> (信託報酬0.22%税抜)

加入者が増えてきている個人型確定拠出年金:iDeCo(イデコ)ですが、魅力的な投資信託ラインナップの証券会社や銀行も多いようです。
残念ながら、現在の私が投資可能な企業型確定拠出年金の投資信託ラインナップの信託報酬は上記の通り相対的に割高になってきてしまっているのが現状です。

◇ファンド別損益状況
スイッチングを過去に何度も実施しているため、ファンド別評価損益と全体の評価損益は一致しません。現在であれば大体70万程度が利益確定分として定期預金に入れてあるイメージです。