アクティブファンド（国内株式）を検討中

来月からの投信積立に際して検討中のアクティブファンドです。モーニングスターさんの比較機能を利用させてもらいました。（比較用にインデックスファンドも入れてます。）

投信積立の予算はたった１万円ですが、色々と検討しています。時間の無駄ですね。（本当はセゾングローバルバランスファンド１本でいいと思ってます。。）半分楽しんでます。

１年

３年

【売却しました】eMAXIS全世界株式インデックス

売却しました・・とは言っても、6万円なんですが。（でも一応毎月5000円づつ1年かけて積み立てた6万円です）

前回の投信積立の記事【含み損解消近し】投信積立13ヶ月目　eMAXISバランス（8資産均等型）＆全世界株式インデックスでも書いておりました通り、今日あたりプラマイゼロになりそうだったので、eMAXIS全世界株式インデックスのみ全売却しました。

フタを開けてみれば、1年かけて12万円積立てた投資信託は見事にプラマイゼロ！な状態に。。

まさに、今日売却なんてしたら、全く意味なしです。

でもしちゃいました。

来月から投信積立は、リスタートしたいと思います。

確定拠出年金運用報告_20151026

評価損益 　　909,418円
運用利回り
初回入金来 　11.65％
直近１年　　　7.58％

9月から10月下旬にかけて若干ですが、定期預金から外国株式インデックス・新興国株式インデックスにスイッチングを実施しています。その際、定期預金を50,000円（だったかな？うろ覚え）スイッチングしたつもりが50,003円とかになっていて「おー、利息付いている！」と思いましたとさ。

ファンド別損益

少しづつ回復してきました。スイッチングを過去に結構な回数実施しているためファンド別評価損益と全体の評価損益は一致しません。
定期預金の内、大体50万円程度は利益確定分的な感じです。

【含み損解消近し】投信積立13ヶ月目 eMAXISバランス（8資産均等型）＆全世界株式インデックス

確定拠出年金とは関係がありませんが、「バランス＆株式投信積立月1万円スタートしました」でご報告しました通り、カブドットコム証券にて毎月5000円づつ、ｅＭＡＸＩＳ 全世界株式インデックスとｅＭＡＸＩＳ バランス（８資産均等型）の購入をしておりましたが、積み立てる投資信託を変更する事にしました。※別記事で投稿します。

直近の相場回復傾向に伴い、含み損が間もなく消えそうです。（一時的かもしれませんが）
額は小さかろうとも、マイナスの資産を持ち続けるのは、あまり気持ちいいものではありませんね。
（私の好きな文章参照（アベノミクス前の２ちゃんから）⇒）減らさないポートフォリオ？？

損益がプラマイゼロになった段階で、一旦売却してスッキリさせるかもしれません。でもプラマイゼロで現金化したら、１年間積立をした事が全く意味が無いというか一体なんだったという感じですね。（気持ちが動揺しただけ損？）


（２ファンド合算の成績）

積立投資金額：120,000円
評価損益　　　：-423円

来月から投信積立するファンド（新興国株式＆債券他編）

前回に続き、来月からの投信積立ラインナップの選定の続きです。単純に保有したいという素朴な感情から選定している為、若干スケールアウト（音楽用語）した狂気のセレクションが続きます。


【新興国株式】

■ＥＸＥ－ｉ新興国株式ファンド(0.3924%)

ベンチマークは異なりますが、確定拠出年金（DC）内にラインナップされているファンドよりも信託報酬が安いです。

■ハーベストアジアフロンティア株式ファンド(2.0972%程度)!!!

超高コストのモーニングスター5つ星ファンド。フロンティア諸国へ投資。


【債券・リート他】

■EXE-iグローバルREITファンド(0.3864%)

日本を含む世界のＲＥＩＴ（不動産投資信託）へ投資するファンド。日本を含むため1本のファンドで世界を網羅するところが気に入りました。

■ｉ－ｍｉｚｕｈｏゴールドインデックス(0.682%)

iShares ゴールド・トラスト（IAU）に投資しているファンド。金の積立を一度してみたかったため選定。

■ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ国内債券インデックスファンド(0.3348%)

今回のラインナップの中で良心ともいえる存在。確定拠出年金（DC）内のラインナップに更に安い信託報酬のものがありますが、選択肢の中で最良を選択。

配分は現在検討中です。

来月から投信積立するファンド（先進国株式＆国内株式編）

昨年10月から月１万円と少額ですが、投資信託の積立を開始していますが丁度1年経過したタイミングで、投資内容を変更する事にしました。

1年間積立投資をしていたのは、emaxis全世界株式インデックスとemaxis8資産均等型です。

変更する事にしたのは、確定拠出年金でDIAM外国株式インデックスに毎月全額拠出している事を考えると毎月の投資先が先進国株式に偏り過ぎてるかなと思った事もひとつあります。

青：DIAM外国株式インデックス（DC年金） ※信託報酬0.27％　純資産　　95,093百万
赤：emaxis全世界株式インデックス　　　　※信託報酬0.65％   純資産　　　5,399百万

全世界株式インデックスは新興国も含むので若干パフォーマンスが異なりますがとはいえ殆どが先進国株式でので似たような動きです。であれば、現状確定拠出年金内で定期預金もあり追加でDIAM外国株式に投資する事が出来る状況にある以上は、信託報酬が高い全世界株式インデックスに投資するのは勿体無いかなと思ったのです。

・・・・・・と、真面目な理由があるように書きましたが、殆どコレは後付けの理由でして、真の理由は

今まで保有した事の無い投資信託を買ってみたくなった　　それだけです。

いい機会なので冷静に１万円で投資する投資信託を何がいいか真剣に考えてみたところ、セゾン投信一本でいいじゃないかという個人的結論に行き着きましたが、それではつまらないので・・。

はいでは、積立予定のファンドと選定理由です。

【先進国株式】

■EXE-iグローバル中小型株式ファンド(0.3724%)

日本・新興国も含むようですが殆どが先進国という事でこのクラスの扱いにしてます。中小小型に投資した事が無いので分散も兼ねてチャレンジです。

【国内株式】

■ひふみプラス（1.0584%）
■ＳＢＩ中小型割安成長株ファンド　ジェイリバイブ（年２回決算型）(1.8144%)

国内株式のアクティブファンドに初投資です。

TOPIXに連動する投資信託は確定拠出年金内でDIAM 国内株式インデックスF<DC年金> （0.24％）に既に投資しています。

ひふみプラス
ＳＢＩ中小型割安成長株ファンド　ジェイリバイブ（年２回決算型）
DIAM 国内株式インデックスF<DC年金>

直近３ヶ月ではTOPIX連動型を上回っている模様。これが下回り始めるとストレスなんですよねぇ

以前Avest-Eで経験済み⇒参考記事（20141004運用報告/スイッチングしました）


その他の資産クラスはまたの機会に。

【含み損解消近し】投信積立13ヶ月目 eMAXISバランス（8資産均等型）＆全世界株式インデックス

確定拠出年金とは関係がありませんが、「バランス＆株式投信積立月1万円スタートしました」でご報告しました通り、カブドットコム証券にて毎月5000円づつ、ｅＭＡＸＩＳ 全世界株式インデックスとｅＭＡＸＩＳ バランス（８資産均等型）の購入をしておりましたが、積み立てる投資信託を変更する事にし、今回13ヶ月目の1万円投信積立は、SBI証券のNISA口座にて実施する予定でしたが、手続きに

時間がかかり、今月は一回お休みとなりました。

【13ヶ月目の損益】

昨年10月から今年の9月まで毎月10日ごろ　5000円づつ、ｅＭＡＸＩＳ 全世界株式インデックスとｅＭＡＸＩＳ バランス（８資産均等型）を12万円分積立購入した結果の現状がこちら・・。

ハイ、マイナスです。ああ、この１年間の地道な積立は何だったのでしょう。

（２ファンド合算の成績）

積立投資金額：120,000円

評価損益　　　：-2,590円

【来月以降の積立内容】

1年間上記２ファンドを積立てをしてみて感じたのは、自分にはちょっと値動きが大きいなという事。

そのため、来月から開始の1万円積立においては、国内債券ファンドを４割位（4000円ですね！）入れようかと考えています。具体的内容は改めて。（本ブログの右袖に検討中の投資信託を書いてます）