アラフィフで運用や拠出出来る期間も限られている状況ではありますが、イデコの運用を開始して約3年の月日が経過しました。
口座開設したのはマネックス証券で、投資先は当初「iFreeNEXT NASDAQ100インデックス」一本としておりましたが、途中日和って「eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）」に変更。 現在は「iFreeNEXT NASDAQ100インデックス」一本に投資先を戻しています。
◇iDeCo（個人型確定拠出年金)運用状況
評価損益 449,408円 1
初回入金来 32.87％
直近１年 44.46％
アラフィフで運用や拠出出来る期間も限られている状況ではありますが、2年と少しの間イデコ運用をしています。
口座開設したのはマネックス証券で、投資先は当初「iFreeNEXT NASDAQ100インデックス」一本としておりましたが、「eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）」も一部加えています。日和ってしまいました。
◇iDeCo（個人型確定拠出年金)運用状況
評価損益 152,586円 1
初回入金来 21.70％
直近１年 39.32％
イデコは以前から興味がありましたが昨年ようやく口座開設に漕ぎつけました。アラフィフで運用や拠出出来る期間も限られている状況ではありますが。
口座開設したのはマネックス証券で、投資先は「iFreeNEXT NASDAQ100インデックス」一本としております。今年に入ってからナスダックは不調ですが円安の影響もあって辛うじてトントンに。50代に突入してナスダックは攻めすぎな気もしますが当面このままで。
◇iDeCo（個人型確定拠出年金)運用状況
評価損益 15,339円 1
初回入金来 8.04％
直近１年 6.84％
イデコは以前から興味がありましたが昨年ようやく口座開設に漕ぎつけました。アラフィフで運用や拠出出来る期間も限られている状況ではありますが。
口座開設したのはマネックス証券で、既に20万円を投資しましたが、運用金額は195,593円という事で4,407円が手数料でさっぴかれてますね。その手数料や相場の影響で元本割れが続いていましたが、現在は手数料負けも克服、若干ですが評価損益はプラスになってます。
投資先は「iFreeNEXT NASDAQ100インデックス」一本としております。
昨年ジュニアNISAを口座開設し、レバナスで火傷してますがそれはまた改めて。。
◇iDeCo（個人型確定拠出年金)運用状況
評価損益 12,391円 （手数料：4,407円含まず） 1
初回入金来 12.23％
直近１年
◇保有中の投資信託と比率
イデコは以前から興味がありましたがようやく口座開設に漕ぎつけました。50代突入も間近で運用や拠出出来る期間も限られている状況ではありますが。
口座開設したのはマネックス証券で、既に6万円を投資しましたが、運用金額56,790円という事で3,210円が手数料でさっぴかれてますね。ある意味新鮮です。その手数料のおかげで評価損益はプラスですが、実質元本割れ中です。
投資先は「iFreeNEXT NASDAQ100インデックス」一本としております。
さて、イデコもできたので次は、ジュニアNISAの口座開設に取り組みたいと思います。
◇iDeCo（個人型確定拠出年金)運用状況
評価損益 2,893円
8月29時点での確定拠出年金の資産配分と評価損益です。現在は全体の約8割を外国株式、約2割を定期預金で運用をしています。
ＤＣダイワ外国株式インデックス（信託報酬0.25％税抜）：69％
大和住銀ＤＣ外国株式ファンド（信託報酬1.82％税抜）：10％
定期預金：21％
企業型確定拠出年金とは別にイデコ（個人型確定拠出年金）との併用運用を開始しました。来年10月からは原則全ての会社で企業型DCとの併用が可能となるようですね。
自分の場合、アラフィフであることや住宅ローン控除との関係、はたまたそもそも拠出するお金あるんか！？という部分があり、なんとなく後回しにしてましたが一念発起してマネックス証券に口座を開設、時間かかりましたがようやく運用開始しました。次回簡単に記事にしようと思います。
現状のつみたてNISAでの積立＆保有内容は下記となります。
■ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）※一応積み立て中
■ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ全世界株式（オール・カントリー）※保有のみ
■たわらノーロード 先進国株式＜為替ヘッジあり＞※保有のみ
タイトルに「たまに」と書いたのは今年に入ってからだいぶ積立ペースが鈍っておりまして。年間40万の枠はしっかり消化したいと思っているのですが。
積立対象は、現状国内株式・新興国株式へ殆ど投資出来てないのでｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ全世界株式（オール・カントリー）も有力な選択肢ですが、現状は米国一本としています。
評価損益は下記となります。大体90万円投資して40万円弱の含み益。出来すぎですね。
最近、アラフィフにしてようやくイデコを開始できたので、後日記事にしたいと思います。
4月末の確定拠出年金の資産配分と評価損益です。現在は全体の約8割を外国株式、約2割を定期預金で運用をしています。
具体的な投資信託は下記となっております。今年の2月に信託報酬激高のアクティブファンド「大和住銀ＤＣ外国株式ファンド」にも少し投資を開始しました。信託報酬は税込2％オーバーで通常、コストの点から真っ先に候補から外れる投資信託ですけど。
◇保有中の投資信託と比率
ＤＣダイワ外国株式インデックス（信託報酬0.25％税抜）：68％
大和住銀ＤＣ外国株式ファンド（信託報酬1.82％税抜）：10％
定期預金：22％
アクティブファンドといえば、昔、確定拠出年金で朝日Nvest グローバル バリュー株オープン（愛称：Avest-E（エーベスト・イー））に投資したこともありましたっけ。しばらく保有しましたが結局手放してインデックスファンドに戻りました。今回も同じ轍を踏むのか・・。
ご参考：20140721運用報告/朝日Nvestグローバルバリュー株オープン不調？
現状、企業型確定拠出年金の毎月の拠出額が僅かな事もありイデコ（個人型確定拠出年金）との併用運用も検討中です。
現状のつみたてNISAでの積立＆保有内容は下記となります。
■ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）※積み立て中
■ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ全世界株式（オール・カントリー）※保有のみ
■たわらノーロード 先進国株式＜為替ヘッジあり＞※保有のみ
タイトルに「少しづつ」と書いたのは今年に入ってから積立ペースが鈍っておりまして月2万円程度しか積立出来ていないため。年間40万の枠はしっかり消化したいと思っているのですが。
積立対象は、現状国内株式・新興国株式へ殆ど投資出来てないのでｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ全世界株式（オール・カントリー）も有力な選択肢ですが、現状は米国一本としています。
評価損益は下記となります。大体83万円投資して32万円の含み益。含み益は幻ですが含み損より精神衛生上良いですね。
今年の3月末の確定拠出年金の資産配分と評価損益です。昨年9月末から100万円近く含み益が増えてますね。少し出来すぎですのでそのうち又ガツンと減るでしょう。
新興国株式やリート、債券等にも少し配分していましたが、整理して先進国株式と定期預金だけのシンプルな形に戻しました。先進国株式はメインはインデックスですが少しだけ信託報酬激高のアクティブファンドにも配分しています。
現状、毎月の拠出額が僅かな事もありイデコ（個人型確定拠出年金）との併用運用も検討中です。
コロナショックの時期を挟む資産配分と評価損益です。絶賛暴落中の昨年3月23日の損益のメモが残っているんですが、評価損益は47万で前年9月対比で80万近いマイナス。瞬間的にはここまで下がりました。ただ下記の通り3月末には80万まで回復しているんですよね。
暴落の最中の3月中は定期預金から外国株式インデックスに毎日少しづつスイッチングしてました。でも所謂2番底不安もあって4月に入って早々にスイッチングをやめてしまいました。
因みに3月の暴落以降若干保有していた国内外リートはずっと含み損で、9月時点でもそれは変わらずでした。次回直近の報告をしますが現在は株式と定期預金のシンプルな配分にしています。
前回の投稿にて、つみたてNISAで投資していたいくつかの投資信託を売却してしまった事を書きましたが、現状のつみたてNISAでの積立＆保有内容は下記となります。
ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）※積み立て中
ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ全世界株式（オール・カントリー）※保有のみ
たわらノーロード 先進国株式＜為替ヘッジあり＞※保有のみ
確定拠出年金を含めた全体の資産配分で見た時、米国含めた先進国株式に偏重していて、国内株式・新興国株式の比率が極端に少ないためｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ全世界株式（オール・カントリー）に投資した方が世界分散の観点からバランスはいい気もしています。
自分のこれまでの運用経験から、単品で国内株式インデックス、新興国株式インデックスを購入しても高確率で保有し切れない事が判明しています（情けない事に何回も買っては売ってを繰り返してます・・。）ので、国内・新興国は切り捨てるか、取り込むにしても全世界株式にして売却してしまわないような対策をするつもりです。
評価損益は下記となります。大体80万円投資して24万円の含み益。含み益は幻ですが含み損より精神衛生上良いですね。
ブログタイトルにもなっている確定拠出年金の経過報告が更新できてないので、後日出来ればと思います。
