調整はもう終了？/20150710運用報告

評価損益 　　923,907円
運用利回り
初回入金来  13.00％
直近１年　　　11.27％

相場が荒れまくった一週間でした。評価損益も100万割れ。定期から株式へスイッチングしようかな
などと思っているともう相場は持ち直してきているように見えますがどうなりますやら。


保有ファンド過去1ヶ月の基準価額推移（ヤフーファイナンスより拝借）

新興国株式インデックス、Jリートインデックスが10％近い下落となっています。

47311029 DIAM外国株式インデックスF

08312046　MHAMJ-REITインデックスF　（昨年末売却済み）
4731102B DIAM国内株式インデックスF
47311115　DIAM新興国株式インデックスF
0431102Ｃ　DCダイワ外国債券インデックス（5月下旬売却済み）

ファンド別損益

国内株式クラスは、比率をあげると、とたんに大きな下落に見舞われ、比率を下げると株価は上昇というスパイラルにはまってます。「国内」株式だけに身近なニュースなどで情報に触れやすく、感情で動いてしまうからでしょうね。いい加減この優柔不断どうにかしないと。損するだけなので。

現在の確定拠出年金資産配分（ポートフォリオ）　
グラフは　わたしのインデックス様より

【含み益消える】投信積立9ヶ月目 eMAXISバランス（8資産均等型）＆全世界株式インデックス

確定拠出年金とは関係がありませんが、「バランス＆株式投信積立月1万円スタートしました」でご報告しました通り、カブドットコム証券にて毎月5000円づつ、ｅＭＡＸＩＳ 全世界株式インデックスとｅＭＡＸＩＳ バランス（８資産均等型）の購入をしています。

間もなく10ヶ月目が積立になるタイミングですが、株価下落の影響でほぼ初めて？マイナス域目前
となりましたので記録しておきます。

【2015/7/9の損益】

（２ファンド合算の成績）

積立投資金額：90,000円
評価損益　　　：＋250円
評価損益率　　：　0.3％

（内訳）

ｅＭＡＸＩＳ 全世界株式インデックス

積立投資金額：45,000円
評価損益　　　：＋569円
評価損益率　　：1.3％

ｅＭＡＸＩＳ バランス（８資産均等型）

積立投資金額：45,000円
評価損益　　　：-316円
評価損益率　　：-0.7％

【ポートフォリオ】

積立中のイーマクシスの全世界株式インデックスと8資産均等型２つのファンドを合わせた時の資産配分です。全世界株式インデックスの内容は先進国株式インデックス：新興国株式インデックス　87：13として確認。

あくまで大体こんな感じかなレベルですので正確性はご容赦ください。

国内株式の比率迷走中/20150704運用報告

評価損益 　　1,047,718円
運用利回り
初回入金来  14.52％
直近１年　　　15.53％

定期預金から全体の10％ほど国内株式インデックスファンドへスイッチングをしました。
来週の相場は、7月5日のギリシャ国民投票の結果によってはもうひと波乱あるようでしょうか。


保有ファンド過去6ヶ月の基準価額推移（ヤフーファイナンスより拝借）

今年も折り返しましたので半年の比較です。圧倒的に国内株式が好調でした。自分は国内株式の配分が少なかったので、恩恵をあまり受けることができず残念でした。

47311029 DIAM外国株式インデックスF

08312046　MHAMJ-REITインデックスF　（昨年末売却済み）
4731102B DIAM国内株式インデックスF
47311115　DIAM新興国株式インデックスF
0431102Ｃ　DCダイワ外国債券インデックス（5月下旬売却済み）

ファンド別損益

国内株式の比率、迷走中です。

現在の確定拠出年金資産配分（ポートフォリオ）　
グラフは　わたしのインデックス様より

間の悪い国内株式へのスイッチング/20150628運用報告

26日（金）約定で17万程、定期預金から国内株式インデックスファンドへスイッチング済み。
週明けは、ギリシャ問題で早速下落の憂き目にあいそうです。

評価損益 　　1,104,495円
運用利回り
初回入金来  15.72％
直近１年　　　19.34％

ファンド別損益等は改めて。

【DC専用】世界８資産ファンド『愛称 ： 世界組曲』/20150620運用報告

私が選択出来る確定拠出年金のラインナップの中に、「ＭＨＡＭ世界８資産ファンド」というバランスファンドがあります。（正式には世界８資産ファンド＜ＤＣ年金＞【世界組曲＜ＤＣ年金＞】という名称のようです。）

基本の投資配分比率が､国内債券10%､海外債券10%､エマージング債券10%､国内株式15%､海外株式20%､エマージング株式15%､国内リート10%､海外リート10%というものですが、信託報酬が0.97％（税込み）と高い事もあり、検討した事がありませんでした。

ふと、思いたち、他の人気バランスファンドと成績をモーニングスターで比較したところ、手数料の高さはともかく成績は悪くないように見えました。株式・リートの比率が違いますのでリターンが違うのは当たり前ですが・・。

ただ、ネットで検索しても話題にあがってこないところを見ると何か問題でもあるのでしょうかねぇ。やっぱり信託報酬でしょうか。はたまた世界組曲という愛称のせいでしょうか。

2015年5月末時点での3年トータルリターン（年率）　

世界８資産ファンド<DC年金>    ：26.08％
セゾンGBF                            ：23.71％
eMAXISバランス（8資産均等型）：23.41%
世界経済インデックスファンド    ：22.72％


さて、直近の運用報告です。先週より評価損益は微減しました。

評価損益 　　1,064,730円
運用利回り
初回入金来  15.23％
直近１年　　　17.95％

ファンド別損益

注意：スイッチングによる売却を過去に複数回実施しているため、評価損益合計が冒頭の評価損益と一致しません。

現在の確定拠出年金資産配分（ポートフォリオ）　

グラフは　わたしのインデックス様より