投信積立11ヶ月目 eMAXISバランス（8資産均等型）＆全世界株式インデックス

確定拠出年金とは関係がありませんが、「バランス＆株式投信積立月1万円スタートしました」でご報告しました通り、カブドットコム証券にて毎月5000円づつ、ｅＭＡＸＩＳ 全世界株式インデックスとｅＭＡＸＩＳ バランス（８資産均等型）の購入をしています。

中国の人民元切り下げもあり相場は荒れ模様ですが、そんな最中の本日8月12日に1万円の積立（約定）が行われました。

【11ヶ月目の損益】

（２ファンド合算の成績）

積立投資金額：110,000円
評価損益　　　：4,374円
評価損益率　　：3.97％

（内訳）

ｅＭＡＸＩＳ 全世界株式インデックス

積立投資金額：55,000円
評価損益　　　：3,121円
評価損益率　　：5.67％

ｅＭＡＸＩＳ バランス（８資産均等型）

積立投資金額：55,000円
評価損益　　　：1,253円
評価損益率　　：2.28％

【直近１ヶ月の推移】　※比較のため代表的なバランスファンドであるセゾン・バンガード・グローバルバランスファンドもいれています。

セゾン投信は安定していて良いですね！

0331111A eMAXISバランス（8資産均等型）
03312107  eＭＡＸＩＳ 全世界株式インデックス
96311073　セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド

【積立指定日】

毎月の積立指定日は10日にしています（kabu.comでは、自由に選べます）。

【ポートフォリオ】

積立中のイーマクシスの全世界株式インデックスと8資産均等型２つのファンドを合わせた時の資産配分です。全世界株式インデックスの内容は先進国株式インデックス：新興国株式インデックス　87：13として確認。

あくまで大体こんな感じかなレベルですので正確性はご容赦ください。

データ：わたしのインデックス

含み益と利益確定分/20150801運用報告

評価損益 　　1,049,107円
運用利回り
初回入金来 　14.53％
直近１年　　　15.57％

評価損益は先週末比　マイナス24,379円。

現在の評価損益の内、含み益と既に定期預金にスイッチングして利益確定した状態の金額を確認しました。現在定期預金に92万円配分していますがこの中の一部が利益確定分という事になります。

含み益　　　：547,301円
利益確定分：501,806円　※定期預金へのスイッチング済
計　　　　　　：1,049,107円

こんな感じですね。利益確定する事で運用効率が下がるので現時点で振り返ると殆どの利益確定はするべきではなくバイ＆ホールドした方が良かったと思いますが、その時その時でそういう判断をしてしまったのでしようがないですね。


保有ファンド過去1ヶ月の基準価額推移（ヤフーファイナンスより拝借）

新興国株式インデックスFのみが下落傾向継続。外国（先進国）債券インデックスは既に売却済みで保有していませんが、各株式インデックスに比べ流石に安定していますね。

47311029 DIAM外国株式インデックスF

08312046　MHAMJ-REITインデックスF　（昨年末売却済み）
4731102B DIAM国内株式インデックスF
47311115　DIAM新興国株式インデックスF
0431102Ｃ　DCダイワ外国債券インデックス（5月下旬売却済み）

ファンド別損益

現時点では、株式クラス内の比率は、先進国（日本除）：日本：新興国　60％：27％：13％　位です。

現在の確定拠出年金資産配分（ポートフォリオ）　
グラフは　わたしのインデックス様より

上がったり下がったりの繰り返し/20150725運用報告

評価損益 　　1,073,486円
運用利回り
初回入金来 　14.83％
直近１年　　　16.42％

評価損益は先週末比　＋1,950円。NY株式が下落傾向ということで来週は調整気味の展開でしょうか。上がれば下がるし、下がれば上がる。いちいち動きを追っかけていても詮無いですのでどんと構えていたいところです。

とはいいながら、上がったり下がったりをしながらも全体として上昇していけばいいのですが、それとて誰かが保証してくれるものでは無い訳ですからリスク資産への配分は注意しないといけませんね。


保有ファンド過去1ヶ月の基準価額推移（ヤフーファイナンスより拝借）

新興国株式インデックスFについて、昨年末に3割程度定期預金にスイッチングして利益確定したのですが、基準価額はその頃と大体同じくらいにまで下がってきました。

47311029 DIAM外国株式インデックスF

08312046　MHAMJ-REITインデックスF　（昨年末売却済み）
4731102B DIAM国内株式インデックスF
47311115　DIAM新興国株式インデックスF
0431102Ｃ　DCダイワ外国債券インデックス（5月下旬売却済み）

ファンド別損益

現時点では、株式クラス内の比率は、先進国（日本除）：日本：新興国　60％：27％：13％　位です。

現在の確定拠出年金資産配分（ポートフォリオ）　
グラフは　わたしのインデックス様より

連休明けの相場は？/20150717運用報告

評価損益 　　1,071,536円
運用利回り
初回入金来  14.81％
直近１年　　　16.35％

ギリシャ・中国の問題で調整が入りましたが、急速に戻しています。来週以降は一体どんな相場が待っているのでしょうか。


保有ファンド過去1ヶ月の基準価額推移（ヤフーファイナンスより拝借）

Jリートインデックスファンドも含めて全て反発してきています。

47311029 DIAM外国株式インデックスF

08312046　MHAMJ-REITインデックスF　（昨年末売却済み）
4731102B DIAM国内株式インデックスF
47311115　DIAM新興国株式インデックスF
0431102Ｃ　DCダイワ外国債券インデックス（5月下旬売却済み）

ファンド別損益

資産配分はとりあえず、現状維持の予定です。国内株式の比率は株式内で、25％程度となります。

現在の確定拠出年金資産配分（ポートフォリオ）　
グラフは　わたしのインデックス様より

投信積立10ヶ月目 eMAXISバランス（8資産均等型）＆全世界株式インデックス

確定拠出年金とは関係がありませんが、「バランス＆株式投信積立月1万円スタートしました」でご報告しました通り、カブドットコム証券にて毎月5000円づつ、ｅＭＡＸＩＳ 全世界株式インデックスとｅＭＡＸＩＳ バランス（８資産均等型）の購入をしています。

先週、株式の下落の影響を受け、含み益がほぼゼロになりましたが、早々に相場は回復基調となり、僅かながら利益が出ています。投資中の２つのファンドはどちらもお気に入りなので長く続けられそうです。

【10ヶ月目の損益】

（２ファンド合算の成績）

積立投資金額：100,000円
評価損益　　　：5,857円
評価損益率　　：5.85％

（内訳）

ｅＭＡＸＩＳ 全世界株式インデックス

積立投資金額：50,000円
評価損益　　　：4,061円
評価損益率　　：8.12％

ｅＭＡＸＩＳ バランス（８資産均等型）

積立投資金額：50,000円
評価損益　　　：1,796円
評価損益率　　：3.59％

【直近１ヶ月の推移】※比較のため代表的なバランスファンドであるセゾン・バンガード・グローバルバランスファンドもいれています。


相場の変動があった直近1ヶ月を見た場合、バランスファンドも株式のみで構成されるファンドもあまり推移は変わりませんね。もちろん全世界株式インデックスが下げる時も大きく、上げる時も大きいという結果にはなっていますが。

0331111A eMAXISバランス（8資産均等型）
03312107  eＭＡＸＩＳ 全世界株式インデックス
96311073　セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド

【積立指定日】

毎月の積立指定日は10日にしています（kabu.comでは、自由に選べます）。

【ポートフォリオ】

積立中のイーマクシスの全世界株式インデックスと8資産均等型２つのファンドを合わせた時の資産配分です。全世界株式インデックスの内容は先進国株式インデックス：新興国株式インデックス　87：13として確認。

あくまで大体こんな感じかなレベルですので正確性はご容赦ください。