DC運用報告20180429_中古マンション①売主が個人であれば消費税はかからない

確定拠出年金の運用については、つみたてＮＩＳＡでの投資内容との振り分けをざっくり決めた上で、こちらの記事に書きましたとおり、先進国株式インデックスのみ積立を行っております。新興国株式、国内株式はつみたてＮＩＳＡで積立。

さて、最近自分の中でトレンドの中古マンションについて今回も。
中古マンション知識ゼロのところから、購入に至るまでに初めて知った事や疑問などを今後書いていきたいなと思っております。

①中古マンションの売主さんが個人か不動産事業者かどうか

中古マンションの物件をＳＵＵＭＯのアプリで見ている限りは自分では売主さんが上記のどちらか分からないのですが、判断する方法あるんでしょうかね～。
投げ込みの物件ちらしには物件価格のところに消費税表記があるか無いかで、売主が個人か不動産事業主か判断が付けられますね。消費税がかからない分個人が売主の方がおとくな気もしますが、別途仲介手数料は、ばっちりかかってきます。さてどちらがいいのやら・・。

さて、本題の運用状況は下記。前回より評価損益は微減で特に変化無しです。

◇確定拠出年金運用状況

評価損益 　　1,192,305円

運用利回り

初回入金来 　7.12％
直近１年　　6.14％　

◇保有中の投資信託

外国株式：DIAM外国株式インデックスファンド <DC年金>（信託報酬0.25％税抜）　

新興国株式：DIAM新興国株式インデックスファンド<DC年金>（信託報酬0.545％税抜）

国内株式：DIAM国内株式インデックス<DC年金>　（信託報酬0.22％税抜）

◇ファンド別損益状況

スイッチングを過去に何度も実施しているため、ファンド別評価損益と全体の評価損益は一致しません。現在であれば大体68万程度が利益確定分として定期預金に入れてあるイメージです。

DC運用報告20180422_SUUMOアプリで中古マンションをチェック

今日は暑いほどの陽気でしたね。
確定拠出年金に関して、つみたてＮＩＳＡでの投資内容との振り分けなどもある程度決めたので、特に考える事もなく進行しております。前回の記事に書きましたとおり、今後の積立は基本的に先進国株式インデックスのみ行っていきます。新興国株式、国内株式はつみたてＮＩＳＡで。

さて、ひょんなことから今まで興味の無かった不動産、その中でも中古マンションについて色々と調べたのですが、ＳＵＵＭＯのアプリは随分活用させてもらいました。お気に入りに物件を入れておくと価格更新や、売却されたかどうか等も分かりなかなかエンターテインメントです。しばらく見続けていると大体、その地域の相場が分かってくるもんですね。最初は全く分かりませんでしたが。

さて、本題の運用状況は下記。一時より少し持ち直した感じです。

◇確定拠出年金運用状況

評価損益 　　1,201,384円

運用利回り

初回入金来 　7.17％
直近１年　　6.36％　

◇保有中の投資信託

外国株式：DIAM外国株式インデックスファンド <DC年金>（信託報酬0.25％税抜）　

新興国株式：DIAM新興国株式インデックスファンド<DC年金>（信託報酬0.545％税抜）

国内株式：DIAM国内株式インデックス<DC年金>　（信託報酬0.22％税抜）

◇ファンド別損益状況

スイッチングを過去に何度も実施しているため、ファンド別評価損益と全体の評価損益は一致しません。現在であれば大体68万程度が利益確定分として定期預金に入れてあるイメージです。

つみたてNISA設定しました（ＳＢＩ証券）

昨日の記事で、つみたてＮＩＳＡで投資する商品を検討中と書いておりましたが、とりあえずさくっと決めました。本当は1商品に絞れたほうが良いのでしょうが、自分は３つの商品となりました。

＜つみたてＮＩＳＡ投資内容＞

①ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 新興国株式インデックス

現在、確定拠出年金で投資しているDIAM新興国株式インデックスファンド<DC年金>は、信託報酬が0.545％税抜と高いため、新興国株式については今後こちらを積立てていきます。

②ひふみプラス

現在、確定拠出年金でDIAM国内株式インデックス<DC年金>　（信託報酬0.22％税抜）
に投資していますが、こちらは保有に留め、国内株式については今後アクティブファンドのひふみプラスを積立てていきます。

③たわらノーロード　先進国株式＜為替ヘッジあり＞

現在、確定拠出年金でDIAM外国株式インデックスファンド <DC年金>をメインに投資していますが一部為替ヘッジ有に投資する事にします。

ということで、確定拠出年金で投資している内容と重複がなるべくないよう調整しました。確定拠出年金については、今後DIAM外国株式インデックス<DC年金>のみに絞って投資していく予定です。（その他は売却せず持ち続けます）

ＳＢＩ証券のつみたてＮＩＳＡの設定はなかなか分かり易いですね。毎日積み立てを行う設定が出来るので「毎日」コースにて設定を行いました。

DC運用報告20180331_つみたてNISAはどうしているか

評価損益 　　1,086,235円

運用利回り

初回入金来 　6.69％
直近１年　　4.18％　

少し間があいてしまいました。現在の投資状況について。

＜企業型確定拠出年金＞
株式の投資信託に70％、元本確保型（定期預金）に30％に割り振っています。
株式投資信託の中身ですが、ざっくり

先進国株式インデックス：60％
国内株式インデックス：20％
新興国株式インデックス：20％

のような割合で保有をしている状況となっています。

＜つみたてNISA＞
株式の投資信託を毎日積み立てる形を始めかけていますが、まだカッチリ投資する投信を決めきれておりません。せっかくなので企業型確定拠出年金のラインナップに無い投資信託を選ぼうかと思いあれやこれや考えています。候補としては下記。

・米国株式インデックス
・先進国インデックス（為替ヘッジ有り）
・国内株式アクティブファンド

ただ、上記を選んだところで結局確定拠出年金で投資している内容とかなり重複はするのでどうしたものかなぁと思っています。

◇現在の資産配分

外国株式：40％
新興国株式：15％
国内株式：14％
定期預金：31％　

◇保有中の投資信託

外国株式：DIAM外国株式インデックスファンド <DC年金>（信託報酬0.25％税抜）　
新興国株式：DIAM新興国株式インデックスファンド<DC年金>（信託報酬0.545％税抜）
国内株式：DIAM国内株式インデックス<DC年金>　（信託報酬0.22％税抜）

個人型確定拠出年金:iDeCo(イデコ)ですが、魅力的な投資信託ラインナップの証券会社や銀行も多いようです。残念ながら、現在の私が投資可能な企業型確定拠出年金の投資信託ラインナップの信託報酬は上記の通り相対的に割高になってきてしまっているのが現状です。

◇ファンド別損益状況
スイッチングを過去に何度も実施しているため、ファンド別評価損益と全体の評価損益は一致しません。現在であれば大体68万程度が利益確定分として定期預金に入れてあるイメージです。

DC運用報告20180311_バランスファンド（世界8資産ファンド）売却

評価損益 　　1,143,869円

運用利回り

初回入金来 　7.00％
直近１年　　5.56％　

ヘッドフォンでトロピカルな音楽聴きながら書いております。生きていると色々な出来事に遭遇する訳ですが村上龍の「６９」のあとがきではないが、楽しく生きるという事を忘れてはいけないと、自分に言い聞かせる今日この頃です。

さて１月に購入したバランスファンド（世界8資産ファンド<DC年金>）ですが、購入はしたもののしっくり来ず売却してしまいました。しかも少し損出して。一番やってはいけないパターンですね。

資産配分は、定期預金＋株式のインデックスファンドという従来の形に戻してこのまましばらくいきます。

◇現在の資産配分

外国株式：41％
新興国株式：15％
国内株式：14％
バランス：0％　（定期預金へスイッチング済み）
定期預金：30％　

◇保有中の投資信託

外国株式：DIAM外国株式インデックスファンド <DC年金>（信託報酬0.25％税抜）　
新興国株式：DIAM新興国株式インデックスファンド<DC年金>（信託報酬0.545％税抜）
国内株式：DIAM国内株式インデックス<DC年金>　（信託報酬0.22％税抜）

個人型確定拠出年金:iDeCo(イデコ)ですが、魅力的な投資信託ラインナップの証券会社や銀行も多いようです。残念ながら、現在の私が投資可能な企業型確定拠出年金の投資信託ラインナップの信託報酬は上記の通り相対的に割高になってきてしまっているのが現状です。

◇ファンド別損益状況
スイッチングを過去に何度も実施しているため、ファンド別評価損益と全体の評価損益は一致しません。現在であれば大体68万程度が利益確定分として定期預金に入れてあるイメージです。前述のバランスファンド売却で損を確定したので７０万から２万位減りました。