今後の運用方針は・・/20150830運用報告

評価損益 　　762,535円
運用利回り
初回入金来 　10.60％
直近１年　　　4.86％

評価損益は先週末比　マイナス226,531円でした。流石、世界同時株安です。

昨年11月上旬に岡本和久さんと大江英樹さんのコラボによる確定拠出年金セミナーに行きましたが、大体その頃の評価損益に逆戻りした状況です。この頃は外国債券インデックスや国内債券インデックス、Jリートインデックスにも配分していましたが、現在は株式インデックスと定期預金のみとその頃に比べ少しシンプルな配分になっています。

運用方針は現在のところ変更の予定はありません。


保有ファンド過去1ヶ月の基準価額推移（ヤフーファイナンスより拝借）

問題は今回の下落が一時的なものかどうかというところですよね。誰にも分からない事ですが。

47311029 DIAM外国株式インデックスF

08312046　MHAMJ-REITインデックスF　（昨年末売却済み）
4731102B DIAM国内株式インデックスF
47311115　DIAM新興国株式インデックスF
0431102Ｃ　DCダイワ外国債券インデックス（5月下旬売却済み）

ファンド別損益

現時点では、株式クラス内の比率は、先進国（日本除）：日本：新興国　60％：27％：13％　位です。
新興国株式インデックスはマイナスに転じました。国内株式インデックスはかろうじてプラス。先週、今週と１万円づつ定期預金から新興国株式インデックスにスイッチングしました。（単に切り良く定期預金を90万にしたかっただけ・・・）

現在の確定拠出年金資産配分（ポートフォリオ）　
グラフは　わたしのインデックス様より

【含み損は-10%】投信積立11ヶ月目 eMAXISバランス（8資産均等型）＆全世界株式インデックス

確定拠出年金とは関係がありませんが、「バランス＆株式投信積立月1万円スタートしました」でご報告しました通り、昨年10月よりカブドットコム証券にて毎月5000円づつ、ｅＭＡＸＩＳ 全世界株式インデックスとｅＭＡＸＩＳ バランス（８資産均等型）の購入をしています。

株価暴落の影響でマイナス幅拡大中につき記録しておきますが、一時は5％プラス含み益が出ていました投信積立ですが、約10％の含み損となっています。

確定拠出年金で投資中の新興国株式インデックスファンドも遂に含み損に突入しました。なんの気休めにもなりませんが、またも1万円だけ定期預金からスイッチングしておきました。（28日約定）


【2015/8/25の損益】

（２ファンド合算の成績）

積立投資金額：110,000円
評価損益　　　：-9,038円
評価損益率　　：　-8.3％

（内訳）

ｅＭＡＸＩＳ 全世界株式インデックス

積立投資金額：55,000円
評価損益　　　：-5,015円
評価損益率　　：-9.1％

ｅＭＡＸＩＳ バランス（８資産均等型）

積立投資金額：55,000円
評価損益　　　：-4,023円
評価損益率　　：-7.3％

【ポートフォリオ】

積立中のイーマクシスの全世界株式インデックスと8資産均等型２つのファンドを合わせた時の資産配分です。全世界株式インデックスの内容は先進国株式インデックス：新興国株式インデックス　87：13として確認。あくまで大体こんな感じかなレベルですので正確性はご容赦ください。

【含み損突入】投信積立11ヶ月目 eMAXISバランス（8資産均等型）＆全世界株式インデックス

確定拠出年金とは関係がありませんが、「バランス＆株式投信積立月1万円スタートしました」でご報告しました通り、昨年10月よりカブドットコム証券にて毎月5000円づつ、ｅＭＡＸＩＳ 全世界株式インデックスとｅＭＡＸＩＳ バランス（８資産均等型）の購入をしています。

株価暴落の影響で積立以来ほぼ初めてマイナス域に突入しましたので記録しておきます。

確定拠出年金のマイナスは明日確認するのがちょっと怖いレベルです（笑）


【2015/8/24の損益】

（２ファンド合算の成績）

積立投資金額：110,000円
評価損益　　　：-3,772円
評価損益率　　：　-3.4％

（内訳）

ｅＭＡＸＩＳ 全世界株式インデックス

積立投資金額：55,000円
評価損益　　　：-1,752円
評価損益率　　：-3.2％

ｅＭＡＸＩＳ バランス（８資産均等型）

積立投資金額：55,000円
評価損益　　　：-2,021円
評価損益率　　：-3.7％

【ポートフォリオ】

積立中のイーマクシスの全世界株式インデックスと8資産均等型２つのファンドを合わせた時の資産配分です。全世界株式インデックスの内容は先進国株式インデックス：新興国株式インデックス　87：13として確認。

あくまで大体こんな感じかなレベルですので正確性はご容赦ください。

世界同時株安で評価損益は100万割れ/20150822運用報告

評価損益 　　989,066円
運用利回り
初回入金来 　13.36％
直近１年　　　12.52％

久しぶりに相場が大きく調整しています。評価損益も100万円割れ。来週は更に悪化するでしょう。

定期預金から株式へスイッチングしようかなとも思いますが、確定拠出年金のスイッチングは時間がかかりますので約定する頃には、だいぶ値を戻してしまっているという事も多いので躊躇してしまいますね。


保有ファンド過去1年間の基準価額推移（ヤフーファイナンスより拝借）

新興国株式インデックスファンドは、昨年10月中旬の基準価額にまで落ちています。

47311029 DIAM外国株式インデックスF

08312046　MHAMJ-REITインデックスF　（昨年末売却済み）
4731102B DIAM国内株式インデックスF
47311115　DIAM新興国株式インデックスF
0431102Ｃ　DCダイワ外国債券インデックス（5月下旬売却済み）

ファンド別損益

現時点では、株式クラス内の比率は、先進国（日本除）：日本：新興国　60％：27％：13％　位です。
新興国株式インデックスファンドもかろうじてプラスですが、来週はマイナスに転じるでしょう。

現在の確定拠出年金資産配分（ポートフォリオ）　
グラフは　わたしのインデックス様より

【お得！】ヤフートラベルに人気のふるさと割「かながわ旅行券」あり！

あくまで昨日時点での「自分調べ」情報ですが、じゃらん、楽天トラベルでは既に完売になっていた
ふるさと割「かながわ旅行券」が、ヤフートラベルでは10,000円割引クーポン、5,000円割引クーポンの在庫がまだあるようです。

神奈川に旅行を検討されている方は要チェックだと思います。完売になっていたらごめんなさい。

ふるさと旅行券についての詳細は、まつのすけさんのブログ「THE　GOAL」での記事　ふるさと旅行券・プレミアム宿泊券を徹底解説！2015年8月最新版　が参考になります。

【含み益消える】投信積立11ヶ月目 eMAXISバランス（8資産均等型）＆全世界株式インデックス

確定拠出年金とは関係がありませんが、「バランス＆株式投信積立月1万円スタートしました」でご報告しました通り、昨年10月よりカブドットコム証券にて毎月5000円づつ、ｅＭＡＸＩＳ 全世界株式インデックスとｅＭＡＸＩＳ バランス（８資産均等型）の購入をしています。

株価下落の影響で先月7/9以来２回目のマイナス域目前となりましたので記録しておきます。

来月で無事１年の積立が継続出来た事になるのですが、ほんの少しだけ投資内容を変更するかもしれません。変更内容については改めて。

また、SBI証券にてNISA口座を開設が完了し、そちらで積立をしようと考えもしましたが、なんだか管理がややこしそうなので保留する事にしました。（このままkabu.com 特定口座にて積立継続）

参考）カン・チュンドさんのブログより　　↓　↓

　　　　再び、（復習？）ＮＩＳＡ口座はどうさ？ 良くないさ。


【2015/8/21の損益】

（２ファンド合算の成績）

積立投資金額：110,000円
評価損益　　　：＋251円
評価損益率　　：　0.2％

（内訳）

ｅＭＡＸＩＳ 全世界株式インデックス

積立投資金額：55,000円
評価損益　　　：＋573円
評価損益率　　：1.0％

ｅＭＡＸＩＳ バランス（８資産均等型）

積立投資金額：55,000円
評価損益　　　：-321円
評価損益率　　：-0.5％

【ポートフォリオ】

積立中のイーマクシスの全世界株式インデックスと8資産均等型２つのファンドを合わせた時の資産配分です。全世界株式インデックスの内容は先進国株式インデックス：新興国株式インデックス　87：13として確認。

あくまで大体こんな感じかなレベルですので正確性はご容赦ください。

新興国株式インデックスへスイッチング(少しだけ）

新興国株式インデックスが下落しています。自分の保有しているＤＩＡＭ新興国株式インデックスファンド＜ＤＣ年金＞　の場合、大体昨年の12月中旬頃の基準価額になってきています。
そんなわけで私の評価額も下記の通り、もう少しでマイナス域。（現在の評価損益率　5.2％）

気持ち程度ですが、１万円だけ定期預金から新興国株式インデックスファンドへスイッチングをしておきました。（21日約定）　まだまだこれから下がりそうな気もしますが。

投信積立11ヶ月目 eMAXISバランス（8資産均等型）＆全世界株式インデックス

確定拠出年金とは関係がありませんが、「バランス＆株式投信積立月1万円スタートしました」でご報告しました通り、カブドットコム証券にて毎月5000円づつ、ｅＭＡＸＩＳ 全世界株式インデックスとｅＭＡＸＩＳ バランス（８資産均等型）の購入をしています。

中国の人民元切り下げもあり相場は荒れ模様ですが、そんな最中の本日8月12日に1万円の積立（約定）が行われました。

【11ヶ月目の損益】

（２ファンド合算の成績）

積立投資金額：110,000円
評価損益　　　：4,374円
評価損益率　　：3.97％

（内訳）

ｅＭＡＸＩＳ 全世界株式インデックス

積立投資金額：55,000円
評価損益　　　：3,121円
評価損益率　　：5.67％

ｅＭＡＸＩＳ バランス（８資産均等型）

積立投資金額：55,000円
評価損益　　　：1,253円
評価損益率　　：2.28％

【直近１ヶ月の推移】　※比較のため代表的なバランスファンドであるセゾン・バンガード・グローバルバランスファンドもいれています。

セゾン投信は安定していて良いですね！

0331111A eMAXISバランス（8資産均等型）
03312107  eＭＡＸＩＳ 全世界株式インデックス
96311073　セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド

【積立指定日】

毎月の積立指定日は10日にしています（kabu.comでは、自由に選べます）。

【ポートフォリオ】

積立中のイーマクシスの全世界株式インデックスと8資産均等型２つのファンドを合わせた時の資産配分です。全世界株式インデックスの内容は先進国株式インデックス：新興国株式インデックス　87：13として確認。

あくまで大体こんな感じかなレベルですので正確性はご容赦ください。

データ：わたしのインデックス

含み益と利益確定分/20150801運用報告

評価損益 　　1,049,107円
運用利回り
初回入金来 　14.53％
直近１年　　　15.57％

評価損益は先週末比　マイナス24,379円。

現在の評価損益の内、含み益と既に定期預金にスイッチングして利益確定した状態の金額を確認しました。現在定期預金に92万円配分していますがこの中の一部が利益確定分という事になります。

含み益　　　：547,301円
利益確定分：501,806円　※定期預金へのスイッチング済
計　　　　　　：1,049,107円

こんな感じですね。利益確定する事で運用効率が下がるので現時点で振り返ると殆どの利益確定はするべきではなくバイ＆ホールドした方が良かったと思いますが、その時その時でそういう判断をしてしまったのでしようがないですね。


保有ファンド過去1ヶ月の基準価額推移（ヤフーファイナンスより拝借）

新興国株式インデックスFのみが下落傾向継続。外国（先進国）債券インデックスは既に売却済みで保有していませんが、各株式インデックスに比べ流石に安定していますね。

47311029 DIAM外国株式インデックスF

08312046　MHAMJ-REITインデックスF　（昨年末売却済み）
4731102B DIAM国内株式インデックスF
47311115　DIAM新興国株式インデックスF
0431102Ｃ　DCダイワ外国債券インデックス（5月下旬売却済み）

ファンド別損益

現時点では、株式クラス内の比率は、先進国（日本除）：日本：新興国　60％：27％：13％　位です。

現在の確定拠出年金資産配分（ポートフォリオ）　
グラフは　わたしのインデックス様より