確定拠出年金運用報告_20160621/含み益大幅減少

評価損益 　　473,194円
運用利回り
初回入金来 　5.10％
直近１年　　▲14.95％

イギリスのＥＵ離脱を問う英国民投票を控えてる事もあるのでしょう、荒れ気味の相場になっております。為替は円高傾向が継続、その影響をもろに受け評価損益は前回の報告時に比べ20万弱減少しました。

そんな中ちびちびと外国株式インデックスへスイッチングをしています。ほんの少しですが。


毎月拠出中のファンド

ＤＩＡＭ外国株式インデックス　：90％　（信託報酬0.25％税抜）
ＤＩＡＭ新興国株式インデックス：10％　（信託報酬0.545％税抜）

★同じＤＩＡＭのたわらノーロードシリーズに比べ、DC専用ファンドの方が信託報酬が高くなってしまっています。

現在の確定拠出年金の資産配分

現在は、おおまかに、株式ファンド8割、定期預金・債券ファンド等2割で考えています。

ファンド別損益

スイッチングを過去に結構な回数実施しているため、ファンド別評価損益と全体の評価損益は一致しません。

今年になって手を出したＤＣダイワ外国債券インデックス、Ｊリートインデックスも含み損に突入してしまいました。