2016年9月18日日曜日

NISA投信積立11ヵ月目(月1万円積み立て23ヶ月目)~ 野村Funds-iのバランスファンドを活用中



積立金額  :230,000円
評価額    :234,782円
評価損益  :+2.0%
内訳:
野村内外7資産バランス・H型 :161,225円(+1,222円) 
野村海外5資産バランス    : 29,709円(- 291円) 
SBIハイブリッド預金       :43,848円(+3,852円) 

確定拠出年金とは別に、kabu.com証券特定口座にて2014年10月から毎月5000円づつ、eMAXIS 全世界株式インデックスとeMAXIS バランス(8資産均等型)の積立購入を1年間しておりましたが、利益がほぼプラスマイナスゼロになったタイミングで12万円分全て売却しました。自分には値動きが激しかったのです。

2015年11月よりSBI証券のNISA口座にて、新たな1万円投信積立を開始しました。

新たに積み立てる投信については、国内債券や外国債券ヘッジ有りを大きい比率で組み入れて、値動きを抑える内容にしましたが、500円から積立設定が出来るものですから調子に乗って多くの商品に手を出して迷走していました。

4月からは、シンプルに積立対象は野村  Funds-i 内外7資産バランス・為替ヘッジ型に一本化。色々保有していた投信は全て売却し、現金と内外7資産Hの2種類のみ保有していました。

が、ここに来て内外7資産バランスH型と資産の重複の無い海外5資産バランスを活用出来ないかと模索中です。

尚、投信積立期間としてはトータル23か月目となります。(今月で累計23万円の積み立てが完了)

今後もあまりガチガチに考えずゆるくやっていきます。

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