【さよなら】投信積立12ヶ月目 eMAXISバランス（8資産均等型）＆全世界株式インデックス

確定拠出年金とは関係がありませんが、「バランス＆株式投信積立月1万円スタートしました」でご報告しました通り、カブドットコム証券にて毎月5000円づつ、ｅＭＡＸＩＳ 全世界株式インデックスとｅＭＡＸＩＳ バランス（８資産均等型）の購入をしておりましたが、積み立てる投資信託を変更する事にしました。
この２つのファンドに不満があるわけでは全く無いのですが、確定拠出年金内でも運用できるものはそちらで行うべきかなとも思い（例えば先進国株式は信託報酬が明らかに安い等）、再度積立内容を再考したくなった為です。

次回13ヶ月目の1万円投信積立は、SBI証券のNISA口座にて実施する予定です。


【12ヶ月目の損益】

毎月10日ごろ　5000円づつ、ｅＭＡＸＩＳ 全世界株式インデックスとｅＭＡＸＩＳ バランス（８資産均等型）を12万円分積立購入した結果、戦績としてはマイナス4％（4,691円の含み損）となりました。この結果だけ見れば、普通預金にでも入れていた方がマシだったとなりますが、もとより1年間という短い期間で判断するべきものではないですね。

当面、大好きなこの２ファンドは保有を継続します。


（２ファンド合算の成績）

積立投資金額：120,000円
評価損益　　　：-4,691円
評価損益率　　：-3.90％

（内訳）

ｅＭＡＸＩＳ 全世界株式インデックス

積立投資金額：60,000円
評価損益　　　：‐2,012円
評価損益率　　：-3.35％

ｅＭＡＸＩＳ バランス（８資産均等型）

積立投資金額：60,000円
評価損益　　　：-2,678円
評価損益率　：-4.46％

【直近１年の推移】　※比較のため代表的なバランスファンドであるセゾン・バンガード・グローバルバランスファンドもいれています。

0331111A eMAXISバランス（8資産均等型）
03312107  eＭＡＸＩＳ 全世界株式インデックス
96311073　セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド

【積立指定日】

毎月の積立指定日は10日にしていました（kabu.comでは、自由に選べます）。

【ポートフォリオ】

積立中のイーマクシスの全世界株式インデックスと8資産均等型２つのファンドを合わせた時の資産配分です。全世界株式インデックスの内容は先進国株式インデックス：新興国株式インデックス　87：13として確認。

あくまで大体こんな感じかなレベルですので正確性はご容赦ください。

データ：わたしのインデックス