2016年4月16日土曜日

NISA投信積立6ヵ月目~まだごちゃごちゃしています



確定拠出年金とは関係がありませんが、2014年10月から毎月5000円づつ、eMAXIS 全世界株式インデックスとeMAXIS バランス(8資産均等型)の積立購入を1年間しておりましたが、利益がほぼプラスマイナスゼロになったタイミングで12万円分全て売却し、2015年11月より新たな1万円投信積立を開始しました。

新たな積立内容については当初、欲張って、国内株式アクティブファンド やゴールドインデックス、フロンティア株式、国内債券やはたまた外国債券ヘッジ有りなどなど毎月1万円積立の割に500円から積立設定が出来るものですから調子に乗って多くの商品に手を出して迷走していました。

しかし、先月より Funds-i(ファンズアイ)シリーズのバランスファンドである 野村 インデックスF・内外7資産バランス・H型 『愛称 : Funds-i 内外7資産バランス・為替ヘッジ型』に積立対象を一本化する事にしました。

以前積立やスポット購入した投信もいずれ全て内外7資産バランスにまとめようと思っていますが、まだ売却は一部にとどまっているため、ごちゃごちゃしております。

尚、投信積立期間としてはトータル18か月目となります。(今月で18万円の積み立てが完了)

直近の運用成績、保有ファンドは下記の通りです。2.8%、5,000円程度含み益がでています。


※現金区分の損益額は売却による利益確定分

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