【さよなら】投信積立12ヶ月目 eMAXISバランス（8資産均等型）＆全世界株式インデックス

確定拠出年金とは関係がありませんが、「バランス＆株式投信積立月1万円スタートしました」でご報告しました通り、カブドットコム証券にて毎月5000円づつ、ｅＭＡＸＩＳ 全世界株式インデックスとｅＭＡＸＩＳ バランス（８資産均等型）の購入をしておりましたが、積み立てる投資信託を変更する事にしました。
この２つのファンドに不満があるわけでは全く無いのですが、確定拠出年金内でも運用できるものはそちらで行うべきかなとも思い（例えば先進国株式は信託報酬が明らかに安い等）、再度積立内容を再考したくなった為です。

次回13ヶ月目の1万円投信積立は、SBI証券のNISA口座にて実施する予定です。


【12ヶ月目の損益】

毎月10日ごろ　5000円づつ、ｅＭＡＸＩＳ 全世界株式インデックスとｅＭＡＸＩＳ バランス（８資産均等型）を12万円分積立購入した結果、戦績としてはマイナス4％（4,691円の含み損）となりました。この結果だけ見れば、普通預金にでも入れていた方がマシだったとなりますが、もとより1年間という短い期間で判断するべきものではないですね。

当面、大好きなこの２ファンドは保有を継続します。


（２ファンド合算の成績）

積立投資金額：120,000円
評価損益　　　：-4,691円
評価損益率　　：-3.90％

（内訳）

ｅＭＡＸＩＳ 全世界株式インデックス

積立投資金額：60,000円
評価損益　　　：‐2,012円
評価損益率　　：-3.35％

ｅＭＡＸＩＳ バランス（８資産均等型）

積立投資金額：60,000円
評価損益　　　：-2,678円
評価損益率　：-4.46％

【直近１年の推移】　※比較のため代表的なバランスファンドであるセゾン・バンガード・グローバルバランスファンドもいれています。

0331111A eMAXISバランス（8資産均等型）
03312107  eＭＡＸＩＳ 全世界株式インデックス
96311073　セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド

【積立指定日】

毎月の積立指定日は10日にしていました（kabu.comでは、自由に選べます）。

【ポートフォリオ】

積立中のイーマクシスの全世界株式インデックスと8資産均等型２つのファンドを合わせた時の資産配分です。全世界株式インデックスの内容は先進国株式インデックス：新興国株式インデックス　87：13として確認。

あくまで大体こんな感じかなレベルですので正確性はご容赦ください。

データ：わたしのインデックス

今後の運用方針は・・/20150830運用報告

評価損益 　　762,535円
運用利回り
初回入金来 　10.60％
直近１年　　　4.86％

評価損益は先週末比　マイナス226,531円でした。流石、世界同時株安です。

昨年11月上旬に岡本和久さんと大江英樹さんのコラボによる確定拠出年金セミナーに行きましたが、大体その頃の評価損益に逆戻りした状況です。この頃は外国債券インデックスや国内債券インデックス、Jリートインデックスにも配分していましたが、現在は株式インデックスと定期預金のみとその頃に比べ少しシンプルな配分になっています。

運用方針は現在のところ変更の予定はありません。


保有ファンド過去1ヶ月の基準価額推移（ヤフーファイナンスより拝借）

問題は今回の下落が一時的なものかどうかというところですよね。誰にも分からない事ですが。

47311029 DIAM外国株式インデックスF

08312046　MHAMJ-REITインデックスF　（昨年末売却済み）
4731102B DIAM国内株式インデックスF
47311115　DIAM新興国株式インデックスF
0431102Ｃ　DCダイワ外国債券インデックス（5月下旬売却済み）

ファンド別損益

現時点では、株式クラス内の比率は、先進国（日本除）：日本：新興国　60％：27％：13％　位です。
新興国株式インデックスはマイナスに転じました。国内株式インデックスはかろうじてプラス。先週、今週と１万円づつ定期預金から新興国株式インデックスにスイッチングしました。（単に切り良く定期預金を90万にしたかっただけ・・・）

現在の確定拠出年金資産配分（ポートフォリオ）　
グラフは　わたしのインデックス様より

【含み損は-10%】投信積立11ヶ月目 eMAXISバランス（8資産均等型）＆全世界株式インデックス

確定拠出年金とは関係がありませんが、「バランス＆株式投信積立月1万円スタートしました」でご報告しました通り、昨年10月よりカブドットコム証券にて毎月5000円づつ、ｅＭＡＸＩＳ 全世界株式インデックスとｅＭＡＸＩＳ バランス（８資産均等型）の購入をしています。

株価暴落の影響でマイナス幅拡大中につき記録しておきますが、一時は5％プラス含み益が出ていました投信積立ですが、約10％の含み損となっています。

確定拠出年金で投資中の新興国株式インデックスファンドも遂に含み損に突入しました。なんの気休めにもなりませんが、またも1万円だけ定期預金からスイッチングしておきました。（28日約定）


【2015/8/25の損益】

（２ファンド合算の成績）

積立投資金額：110,000円
評価損益　　　：-9,038円
評価損益率　　：　-8.3％

（内訳）

ｅＭＡＸＩＳ 全世界株式インデックス

積立投資金額：55,000円
評価損益　　　：-5,015円
評価損益率　　：-9.1％

ｅＭＡＸＩＳ バランス（８資産均等型）

積立投資金額：55,000円
評価損益　　　：-4,023円
評価損益率　　：-7.3％

【ポートフォリオ】

積立中のイーマクシスの全世界株式インデックスと8資産均等型２つのファンドを合わせた時の資産配分です。全世界株式インデックスの内容は先進国株式インデックス：新興国株式インデックス　87：13として確認。あくまで大体こんな感じかなレベルですので正確性はご容赦ください。

【含み損突入】投信積立11ヶ月目 eMAXISバランス（8資産均等型）＆全世界株式インデックス

確定拠出年金とは関係がありませんが、「バランス＆株式投信積立月1万円スタートしました」でご報告しました通り、昨年10月よりカブドットコム証券にて毎月5000円づつ、ｅＭＡＸＩＳ 全世界株式インデックスとｅＭＡＸＩＳ バランス（８資産均等型）の購入をしています。

株価暴落の影響で積立以来ほぼ初めてマイナス域に突入しましたので記録しておきます。

確定拠出年金のマイナスは明日確認するのがちょっと怖いレベルです（笑）


【2015/8/24の損益】

（２ファンド合算の成績）

積立投資金額：110,000円
評価損益　　　：-3,772円
評価損益率　　：　-3.4％

（内訳）

ｅＭＡＸＩＳ 全世界株式インデックス

積立投資金額：55,000円
評価損益　　　：-1,752円
評価損益率　　：-3.2％

ｅＭＡＸＩＳ バランス（８資産均等型）

積立投資金額：55,000円
評価損益　　　：-2,021円
評価損益率　　：-3.7％

【ポートフォリオ】

積立中のイーマクシスの全世界株式インデックスと8資産均等型２つのファンドを合わせた時の資産配分です。全世界株式インデックスの内容は先進国株式インデックス：新興国株式インデックス　87：13として確認。

あくまで大体こんな感じかなレベルですので正確性はご容赦ください。

世界同時株安で評価損益は100万割れ/20150822運用報告

評価損益 　　989,066円
運用利回り
初回入金来 　13.36％
直近１年　　　12.52％

久しぶりに相場が大きく調整しています。評価損益も100万円割れ。来週は更に悪化するでしょう。

定期預金から株式へスイッチングしようかなとも思いますが、確定拠出年金のスイッチングは時間がかかりますので約定する頃には、だいぶ値を戻してしまっているという事も多いので躊躇してしまいますね。


保有ファンド過去1年間の基準価額推移（ヤフーファイナンスより拝借）

新興国株式インデックスファンドは、昨年10月中旬の基準価額にまで落ちています。

47311029 DIAM外国株式インデックスF

08312046　MHAMJ-REITインデックスF　（昨年末売却済み）
4731102B DIAM国内株式インデックスF
47311115　DIAM新興国株式インデックスF
0431102Ｃ　DCダイワ外国債券インデックス（5月下旬売却済み）

ファンド別損益

現時点では、株式クラス内の比率は、先進国（日本除）：日本：新興国　60％：27％：13％　位です。
新興国株式インデックスファンドもかろうじてプラスですが、来週はマイナスに転じるでしょう。

現在の確定拠出年金資産配分（ポートフォリオ）　
グラフは　わたしのインデックス様より