企業型確定拠出年金（マッチング拠出含む）の資産配分

評価損益 　　957,190円

運用利回り

初回入金来  15.42 ％

直近１年　　18.11％

先週ほぼ毎日、定期預金から国内株式へのスイッチングをしましたが、予想通り高値づかみとなったようで早速下落の憂き目にあっております。


保有ファンド過去1ヶ月の基準価額推移（ヤフーファイナンスより拝借）

年末に売却後、現在保有していないJリートインデックスは下落傾向にありましたが、年末売却時位の基準価額に戻してきているようでした。

47311029 DIAM外国株式インデックスF

08312046　MHAMJ-REITインデックスF
4731102B DIAM国内株式インデックスF
47311115　DIAM新興国株式インデックスF
0431102Ｃ　DCダイワ外国債券インデックス

ファンド別損益

定期預金から国内株式インデックスにスイッチングが完了し、結果10％程度国内株式
のウエイトが上がりました。

現在の資産配分（ポートフォリオ）　グラフは　わたしのインデックスより


①確定拠出年金全体

②①の株式のみの配分


外国株式：国内株式　67：33

先進国株式：新興国株式：国内株式　55:12:33

物価連動国債ファンドの動き

評価損益  　　555,853円　
運用利回り
初回入金来 　11.49％
直近１年　　　　5.42％

先週に比べいくらか回復してきました。

保有ファンドについて直近1ヶ月の基準価額推移です。（ヤフーファイナンスより拝借）

株式＆国内リート

株式インデックスはどれも殆ど似たような動き。Jリートインデックスだけが大幅な下落を免れています。

68311003　朝日Nvestグローバルバリュー株オープン

08312046　MHAMJ-REITインデックスF
4731102B DIAM国内株式インデックスF
47311115　DIAM新興国株式インデックスF
47311029  DIAM外国株式インデックスF

債券

ファンドの保有はしていませんが、今後保有するかどうか検討するためにMHAM物価連動国債ファンドの値動きをしばらく比較して見ていこうと思います。直近1ヶ月を見ているだけですが、NOMURA-BPI総合との連動を目指す日本債券インデックスファンドLとは随分動きが違うようです。

0431102Ｃ　DCダイワ外国債券インデックス

64314031　日本債券インデックスファンドL

08311046  MHAM物価連動国債ファンド

ファンド別損益

半年分の利益が吹っ飛ぶ

評価損益  　　490,347円　
運用利回り
初回入金来 　10.23％
直近１年　　　　2.67％

このところの株安で、評価損益が半年位前に逆戻りしてしまいました。

保有ファンドについて半年間の基準価額推移です。（ヤフーファイナンスより拝借）

株式＆国内リート

それぞれ推移は違いますが、先月末頃までにいずれも10％前後まで上昇を続けていたものが一気に0％に近づきました。Avest-Eはマイナス域突入。（Jリートを除く）
Avest-Eは、信託報酬は高いですが良好な成績で有名なファンドでしたので試しに保有しましたがタイミングが悪かったのかインデックスに負け続けていたのでDIAM外国株式インデックスFにスイッチングしました。

68311003　朝日Nvestグローバルバリュー株オープン

08312046　MHAMJ-REITインデックスF
4731102B DIAM国内株式インデックスF
47311115　DIAM新興国株式インデックスF
47311029  DIAM外国株式インデックスF

債券

国内債券ファンドの安定ぶりが目立つ結果となっています。値動きの荒い新興国債券ファンドは保有額も少なかったので新興国株式へスイッチングしてしまいました。

0431102Ｃ　DCダイワ外国債券インデックス

64314031　日本債券インデックスファンドL

04312107　DCダイワ新興国債券インデックスファンド

ファンド別損益

今の株安の時期に債券ファンドを株式へスイッチングしようかとも考えたりしますが、
どうするか未定です。特に外国債券ファンドの処遇はいつまでもスタンスが決まりません。

相場下落時に感じるリスク許容度

ここのところの相場下落でMAXで70万まであった評価損益があれよあれよと約15万～20万程度減りました。

運用を始めてから徐々に値動きの耐性がついてきた感はありますが、現在の値動きの幅位が肝っ玉の小さい自分にはリミットという感じ。

年初に方針として決めていた株式比率60～65％を守らず、すこしづつ株式を増やし現在株式比率が73％程度ありますが下落時はちょっと相場が気になってしまう自分を見ると、65％程度の株式比率はなかなかいい方針でした。守ってないけど（笑）

20141011運用報告/ファンド数減らしました

評価損益  　　608,854円　
運用利回り
初回入金来 　12.49％
直近１年　　　　7.66％

久しぶりに大きめの株価の調整が入っています。このままズルズルと下がり続けるのかはたまたあっさり戻るのか。

保有ファンドについて直近1ヶ月の基準価額推移をとってみました。（ヤフーファイナンスを活用させて頂いています。）

株式＆国内リート

総下落傾向の中、Jリートインデックスが踏ん張ってトップの成績。新興国株式が下落幅が特に大きいですが、着地のところではアクティブファンドのAvest-Eもワーストに並んでいます。Avest-Eはスイッチングしてしまいましたので私のブログでは今回で最後の登場ですが今後の成績に期待したいところです。

68311003　朝日Nvestグローバルバリュー株オープン

08312046　MHAMJ-REITインデックスF
4731102B DIAM国内株式インデックスF
47311115　DIAM新興国株式インデックスF
47311029  DIAM外国株式インデックスF

債券

為替が若干円高に触れたので外国債券ファンドはもっと下落するかと思ったのですが、債券価格の上昇（利回りの低下）もあってあまり下落していないということでしょうか。ヘッジ無しの債券ファンドの値動きを理解するのははど素人には少し難しいです。。

0431102Ｃ　DCダイワ外国債券インデックス

64314031　日本債券インデックスファンドL

04312107　DCダイワ新興国債券インデックスファンド

ファンド別損益

保有ファンド数が少し多い気がしていたので先週スイッチングをして減らしました。

なんだかスッキリしました。

あとは持っている理由が明確で無い外国債券ファンドとJリートをどうしようかと考えています。何かしらスイッチングするかこのまま保有するかどうか。